Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк конверсии "Снежинский" является средним российским банком и среди них занимает 181 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СНЕЖИНСКИЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 289 431 | (5.40%) | 254 166 | (4.61%) |
Корреспондентские счета | 236 106 | (4.41%) | 231 170 | (4.19%) |
Другие счета | 44 371 | (0.83%) | 51 237 | (0.93%) |
Депозиты в Банке России | 1 180 000 | (22.03%) | 1 220 000 | (22.11%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 3 606 368 | (67.33%) | 3 761 909 | (68.17%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 356 276 | (100.00%) | 5 518 482 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.36 до 5.52 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 41 695 | (3.18%) | 48 466 | (3.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 512 | (0.12%) | 1 598 | (0.11%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 665 247 | (50.67%) | 790 910 | (53.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 605 932 | (46.15%) | 648 167 | (43.57%) |
Текущие обязательства | 1 312 874 | (100.00%) | 1 487 543 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.31 до 1.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 370.98%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (298.71%) и Н3 (253.56%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 306.9 | 289.1 | 290.2 | 478.8 | 385.2 | 405.5 | 494.4 | 290.9 | 420.0 | 482.7 | 290.9 | 298.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 277.9 | 343.7 | 311.1 | 409.9 | 310.9 | 245.2 | 297.9 | 296.8 | 345.8 | 280.2 | 315.2 | 253.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 417.1 | 397.5 | 394.1 | 421.4 | 394.0 | 388.6 | 385.5 | 383.1 | 408.0 | 373.6 | 333.1 | 371.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.1 | 11.0 | 11.5 | 12.6 | 14.4 | 14.6 | 14.6 | 15.8 | 15.6 | 20.9 | 17.1 | 17.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Снежинский» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.99% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.27% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 3 606 368 | (52.26%) | 3 761 909 | (52.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 144 909 | (60.06%) | 4 324 971 | (60.54%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 294 957 | (47.74%) | 3 381 585 | (47.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 359 804 | (63.17%) | 4 686 764 | (65.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 800 670 | (11.60%) | 801 689 | (11.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 16 493 | (0.24%) | 15 174 | (0.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 882 010 | (-27.27%) | -2 122 042 | (-29.71%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 901 325 | (100.00%) | 7 143 494 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.5% c 6.90 до 7.14 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 41 695 | (0.57%) | 48 466 | (0.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 512 | (0.02%) | 1 598 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 831 255 | (11.28%) | 995 737 | (13.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 166 008 | (2.25%) | 204 827 | (2.74%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 076 070 | (55.33%) | 4 159 121 | (55.60%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 605 932 | (8.23%) | 648 167 | (8.66%) |
Обязательства | 7 366 667 | (100.00%) | 7 481 066 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.6% c 7.37 до 7.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Снежинский» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 000 | (0.82%) | 20 000 | (0.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 | (0.00%) | 8 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 565 338 | (23.08%) | 620 430 | (25.41%) |
Резервный фонд | 3 000 | (0.12%) | 3 000 | (0.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 441 460 | (99.67%) | 2 374 687 | (97.27%) |
Чистая прибыль текущего года | 93 490 | (3.82%) | 132 866 | (5.44%) |
Балансовый капитал | 2 449 475 | (100.00%) | 2 441 320 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 130 064 | (93.17%) | 2 128 135 | (96.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 156 198 | (6.83%) | 78 929 | (3.58%) |
Капитал (по ф.123) | 2 286 262 | (100.00%) | 2 207 064 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.21 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.6 | 23.5 | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 24.8 | 25.5 | 23.0 | 23.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.6 | 23.5 | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 23.1 | 25.5 | 23.0 | 22.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.6 | 23.5 | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 23.1 | 25.5 | 23.0 | 22.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.23 | 2.21 | 2.21 | 2.22 | 2.13 | 2.18 | 2.22 | 2.21 | 2.29 | 2.25 | 2.17 | 2.21 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.3 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 41.7 | 41.9 | 40.4 | 37.5 | 39.9 | 39.7 | 33.9 | 36.7 | 36.4 | 33.5 | 38.7 | 38.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.