Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк развития производства нефтегазодобывающего оборудования, конверсии, судостроения и строительства (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 206 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОКССБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 106 506 | (8.89%) | 124 638 | (4.94%) |
Корреспондентские счета | 97 118 | (8.11%) | 126 526 | (5.01%) |
Другие счета | 3 474 | (0.29%) | 8 212 | (0.33%) |
Депозиты в Банке России | 39 100 | (3.26%) | 1 145 100 | (45.35%) |
Кредиты банкам | 928 600 | (77.54%) | 1 068 600 | (42.32%) |
Ценные бумаги | 28 766 | (2.40%) | 113 109 | (4.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 197 560 | (100.00%) | 2 525 133 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.20 до 2.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 193 | (0.03%) | 20 086 | (2.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 193 | (0.03%) | 20 024 | (2.21%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 478 757 | (71.94%) | 804 205 | (88.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 186 548 | (28.03%) | 81 655 | (9.01%) |
Текущие обязательства | 665 498 | (100.00%) | 905 946 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.67 до 0.91 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 278.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (64.09%) и Н3 (220.20%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 96.1 | 96.0 | 107.5 | 102.8 | 96.0 | 119.5 | 98.6 | 107.0 | 72.8 | 82.2 | 76.0 | 64.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 134.6 | 154.1 | 152.6 | 162.7 | 178.4 | 190.4 | 187.4 | 211.4 | 204.5 | 222.3 | 225.6 | 220.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 173.2 | 191.9 | 185.6 | 195.3 | 229.7 | 289.3 | 252.6 | 280.5 | 264.1 | 288.1 | 284.9 | 278.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 85.8 | 86.4 | 83.0 | 79.0 | 78.2 | 71.9 | 63.7 | 62.5 | 56.2 | 59.4 | 62.4 | 68.1 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО НОКССБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.00% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 30.31% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 928 600 | (19.14%) | 1 068 600 | (21.54%) |
Ценные бумаги | 28 766 | (0.59%) | 113 109 | (2.28%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 23 548 | (0.49%) | 53 374 | (1.08%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 982 | (0.14%) | 67 789 | (1.37%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 894 323 | (80.27%) | 3 778 904 | (76.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 561 972 | (52.81%) | 3 322 224 | (66.97%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 916 999 | (39.51%) | 1 567 588 | (31.60%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 411 317 | (8.48%) | 410 121 | (8.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -995 965 | (-20.53%) | -1 521 029 | (-30.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 851 689 | (100.00%) | 4 960 613 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.2% c 4.85 до 4.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 193 | (0.01%) | 20 086 | (0.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 193 | (0.01%) | 20 024 | (0.61%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 498 666 | (22.03%) | 1 287 675 | (39.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 19 909 | (0.88%) | 483 470 | (14.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 457 166 | (20.20%) | 624 985 | (19.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 186 548 | (8.24%) | 81 655 | (2.49%) |
Обязательства | 2 263 653 | (100.00%) | 3 276 661 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 44.8% c 2.26 до 3.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО НОКССБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 200 000 | (6.04%) | 200 000 | (5.68%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 47 730 | (1.44%) | 49 004 | (1.39%) |
Резервный фонд | 11 564 | (0.35%) | 11 564 | (0.33%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 880 835 | (87.01%) | 2 896 298 | (82.30%) |
Чистая прибыль текущего года | 170 901 | (5.16%) | 362 851 | (10.31%) |
Балансовый капитал | 3 310 819 | (100.00%) | 3 518 984 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 954 040 | (90.54%) | 3 009 419 | (91.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 308 560 | (9.46%) | 294 249 | (8.91%) |
Капитал (по ф.123) | 3 262 600 | (100.00%) | 3 303 668 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.7 | 24.3 | 24.5 | 25.6 | 25.8 | 25.0 | 31.5 | 30.6 | 30.3 | 27.8 | 26.9 | 25.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 | 27.8 | 27.5 | 26.5 | 24.8 | 24.3 | 23.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 | 27.8 | 27.5 | 26.5 | 24.8 | 24.3 | 23.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.27 | 3.16 | 3.25 | 3.21 | 3.16 | 3.14 | 3.35 | 3.28 | 3.44 | 3.37 | 3.34 | 3.30 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.1 | 6.7 | 6.7 | 6.8 | 7.5 | 6.4 | 6.0 | 7.8 | 6.7 | 6.6 | 6.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.4 | 19.6 | 17.7 | 18.9 | 18.8 | 24.4 | 20.4 | 20.8 | 25.7 | 23.3 | 23.1 | 23.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.