Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Муниципальный Камчатпрофитбанк" (Акционерное Общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 226 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 86 705 | (5.32%) | 88 486 | (4.84%) |
Корреспондентские счета | 183 267 | (11.24%) | 141 203 | (7.72%) |
Другие счета | 138 348 | (8.49%) | 116 203 | (6.35%) |
Депозиты в Банке России | 6 000 | (0.37%) | 4 000 | (0.22%) |
Кредиты банкам | 822 300 | (50.44%) | 1 098 100 | (60.03%) |
Ценные бумаги | 393 657 | (24.15%) | 381 306 | (20.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 630 277 | (100.00%) | 1 829 298 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.63 до 1.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 108 930 | (10.30%) | 112 262 | (9.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 271 945 | (25.71%) | 401 846 | (35.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 677 063 | (64.00%) | 616 293 | (54.52%) |
Текущие обязательства | 1 057 938 | (100.00%) | 1 130 401 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.06 до 1.13 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 161.83%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 169.7 | 120.9 | 144.9 | 155.9 | 125.3 | 148.0 | 153.9 | 132.0 | 165.2 | 157.1 | 144.3 | 160.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 95.7 | 130.9 | 136.2 | 141.5 | 136.3 | 133.5 | 129.3 | 117.6 | 154.1 | 154.1 | 158.1 | 161.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.12% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.08% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 822 300 | (48.61%) | 1 098 100 | (33.26%) |
Ценные бумаги | 393 657 | (23.27%) | 381 306 | (11.55%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 433 487 | (25.62%) | 429 007 | (12.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 802 492 | (106.55%) | 1 821 935 | (55.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 843 006 | (108.95%) | 1 817 646 | (55.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 404 518 | (23.91%) | 392 186 | (11.88%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 70 286 | (4.15%) | 144 266 | (4.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -515 318 | (-30.46%) | -532 163 | (-16.12%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 691 657 | (100.00%) | 3 301 341 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 95.2% c 1.69 до 3.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 108 930 | (3.17%) | 112 262 | (3.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 329 145 | (9.57%) | 436 846 | (12.08%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 57 200 | (1.66%) | 35 000 | (0.97%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 991 284 | (57.90%) | 2 147 766 | (59.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 677 063 | (19.69%) | 616 293 | (17.05%) |
Обязательства | 3 439 126 | (100.00%) | 3 615 038 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.1% c 3.44 до 3.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 197 | (3.85%) | 35 197 | (3.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 205 105 | (22.42%) | 202 741 | (22.53%) |
Резервный фонд | 3 125 | (0.34%) | 3 125 | (0.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 697 183 | (76.22%) | 735 027 | (81.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 49 379 | (5.40%) | 9 092 | (1.01%) |
Балансовый капитал | 914 719 | (100.00%) | 899 766 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 692 688 | (74.83%) | 694 553 | (76.01%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 232 990 | (25.17%) | 219 196 | (23.99%) |
Капитал (по ф.123) | 925 678 | (100.00%) | 913 749 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.0 | 21.0 | 20.8 | 21.2 | 20.5 | 20.4 | 19.9 | 19.4 | 22.2 | 22.1 | 21.9 | 21.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.2 | 17.8 | 17.6 | 18.0 | 17.2 | 17.2 | 16.8 | 16.3 | 17.3 | 17.2 | 17.4 | 17.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.82 | 0.85 | 0.84 | 0.84 | 0.82 | 0.82 | 0.83 | 0.83 | 0.93 | 0.93 | 0.92 | 0.91 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.9 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 4.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 37.1 | 19.1 | 19.4 | 19.5 | 19.8 | 19.3 | 19.2 | 18.9 | 16.4 | 15.0 | 15.4 | 15.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.