Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 109 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МОРСКОЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 683 619 | (1.40%) | 634 713 | (2.07%) |
Корреспондентские счета | 8 874 209 | (18.14%) | 4 421 476 | (14.39%) |
Другие счета | 1 231 437 | (2.52%) | 238 352 | (0.78%) |
Депозиты в Банке России | 5 000 000 | (10.22%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 20 257 156 | (41.40%) | 12 855 623 | (41.84%) |
Ценные бумаги | 13 020 762 | (26.61%) | 12 698 759 | (41.33%) |
Потенциально ликвидные активы | 48 932 540 | (100.00%) | 30 726 793 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 48.93 до 30.73 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 757 593 | (8.15%) | 291 065 | (1.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 774 975 | (2.29%) | 264 295 | (1.63%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 25 774 752 | (76.22%) | 12 826 462 | (79.19%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 284 317 | (15.63%) | 3 079 413 | (19.01%) |
Текущие обязательства | 33 816 662 | (100.00%) | 16 196 940 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 33.82 до 16.20 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 189.71%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (45.69%) и Н3 (80.85%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 51.0 | 37.1 | 52.3 | 96.9 | 36.1 | 35.7 | 38.7 | 48.8 | 46.1 | 97.2 | 64.0 | 45.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.1 | 80.6 | 82.6 | 77.6 | 79.6 | 80.1 | 78.5 | 78.8 | 85.5 | 85.8 | 87.2 | 80.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 135.1 | 141.1 | 130.5 | 133.5 | 129.0 | 129.3 | 141.7 | 154.3 | 144.7 | 144.3 | 169.7 | 189.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 30.0 | 25.6 | 22.0 | 17.2 | 17.2 | 4.9 | 1.9 | 1.3 | 1.0 | 0.7 | 0.7 | 1.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МОРСКОЙ БАНК (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.34% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.82% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 257 156 | (57.64%) | 12 855 623 | (48.48%) |
Ценные бумаги | 13 020 762 | (37.05%) | 12 698 759 | (47.89%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 13 119 867 | (37.33%) | 12 888 732 | (48.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 159 198 | (0.45%) | 134 153 | (0.51%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 863 332 | (5.30%) | 960 662 | (3.62%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 004 321 | (8.55%) | 1 462 523 | (5.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 440 | (0.03%) | 7 800 | (0.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 673 931 | (10.45%) | 4 061 913 | (15.32%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 825 360 | (-13.73%) | -4 571 574 | (-17.24%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 35 141 250 | (100.00%) | 26 515 044 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 24.5% c 35.14 до 26.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 757 593 | (5.88%) | 291 065 | (1.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 774 975 | (1.65%) | 264 295 | (0.92%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 34 172 604 | (72.88%) | 20 367 355 | (70.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 397 852 | (17.91%) | 7 540 893 | (26.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 742 598 | (7.98%) | 4 207 584 | (14.59%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 284 317 | (11.27%) | 3 079 413 | (10.68%) |
Обязательства | 46 885 979 | (100.00%) | 28 829 846 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 38.5% c 46.89 до 28.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МОРСКОЙ БАНК (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 755 956 | (33.21%) | 1 755 956 | (42.09%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 771 697 | (33.51%) | 1 783 598 | (42.75%) |
Резервный фонд | 256 486 | (4.85%) | 256 486 | (6.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 642 703 | (31.07%) | -257 634 | (-6.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 354 315 | (6.70%) | 959 444 | (23.00%) |
Балансовый капитал | 5 286 925 | (100.00%) | 4 171 714 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 21.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 057 762 | (82.10%) | 3 544 862 | (80.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 884 844 | (17.90%) | 852 993 | (19.40%) |
Капитал (по ф.123) | 4 942 606 | (100.00%) | 4 397 855 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.40 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 18.1 | 16.7 | 19.3 | 21.3 | 22.1 | 23.7 | 20.3 | 22.1 | 25.7 | 35.4 | 28.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.8 | 15.2 | 12.7 | 14.1 | 13.9 | 20.1 | 22.7 | 18.0 | 18.3 | 20.3 | 31.1 | 23.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.8 | 15.2 | 12.7 | 14.1 | 13.9 | 20.1 | 22.7 | 18.0 | 18.3 | 20.3 | 31.1 | 23.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.77 | 3.08 | 3.41 | 3.57 | 4.00 | 4.35 | 4.28 | 4.61 | 4.94 | 5.32 | 5.48 | 4.40 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 15.0 | 21.2 | 25.6 | 25.5 | 19.5 | 28.5 | 13.8 | 17.0 | 13.6 | 13.3 | 19.8 | 22.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.7 | 26.3 | 33.3 | 34.9 | 26.1 | 37.0 | 19.6 | 23.5 | 18.3 | 17.4 | 24.2 | 24.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.