Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк "МБА-МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 137 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МБА-МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МБА-МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МБА-МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 312 911 | (1.76%) | 1 625 168 | (7.64%) |
Корреспондентские счета | 2 868 632 | (16.15%) | 2 589 518 | (12.17%) |
Другие счета | 733 736 | (4.13%) | 1 696 628 | (7.97%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 500 000 | (7.05%) |
Кредиты банкам | 12 327 987 | (69.43%) | 12 742 881 | (59.87%) |
Ценные бумаги | 1 514 001 | (8.53%) | 1 128 344 | (5.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 17 757 267 | (100.00%) | 21 282 539 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 17.76 до 21.28 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 160 706 | (60.50%) | 12 572 499 | (72.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 921 035 | (25.90%) | 6 611 532 | (38.32%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 801 012 | (18.50%) | 3 027 895 | (17.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 178 788 | (21.00%) | 1 652 609 | (9.58%) |
Текущие обязательства | 15 140 506 | (100.00%) | 17 253 003 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 15.14 до 17.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 123.36%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (130.47%) и Н3 (123.61%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 71.3 | 121.8 | 58.6 | 72.7 | 74.5 | 64.5 | 67.1 | 119.2 | 70.7 | 86.1 | 109.1 | 130.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 107.6 | 105.8 | 108.4 | 120.3 | 113.8 | 121.6 | 117.1 | 121.3 | 119.7 | 123.6 | 137.1 | 123.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 131.9 | 114.4 | 127.8 | 132.3 | 117.5 | 113.3 | 100.6 | 112.7 | 117.3 | 115.9 | 116.5 | 123.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.2 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 3.2 | 3.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.50% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.54% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 327 987 | (75.33%) | 12 742 881 | (82.04%) |
Ценные бумаги | 1 514 001 | (9.25%) | 1 128 344 | (7.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 522 935 | (9.31%) | 1 185 463 | (7.63%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 522 692 | (15.42%) | 1 661 349 | (10.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 549 420 | (15.58%) | 1 722 723 | (11.09%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 51 721 | (0.32%) | 48 465 | (0.31%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 97 496 | (0.60%) | 132 202 | (0.85%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -175 945 | (-1.08%) | -242 041 | (-1.56%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 364 680 | (100.00%) | 15 532 574 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.1% c 16.36 до 15.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 160 706 | (55.60%) | 12 572 499 | (63.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 921 035 | (23.80%) | 6 611 532 | (33.21%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 060 126 | (30.71%) | 5 001 582 | (25.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 941 012 | (17.85%) | 3 177 895 | (15.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 140 000 | (0.85%) | 150 000 | (0.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 65 708 | (0.40%) | 65 701 | (0.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 178 788 | (19.29%) | 1 652 609 | (8.30%) |
Обязательства | 16 475 870 | (100.00%) | 19 905 769 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 20.8% c 16.48 до 19.91 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 091 783 | (51.55%) | 4 091 783 | (53.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 327 413 | (4.13%) | 327 413 | (4.32%) |
Резервный фонд | 786 902 | (9.91%) | 786 902 | (10.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 570 140 | (32.38%) | 1 880 088 | (24.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 230 080 | (2.90%) | 564 143 | (7.44%) |
Балансовый капитал | 7 937 141 | (100.00%) | 7 584 846 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 059 830 | (82.27%) | 7 246 201 | (88.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 521 866 | (17.73%) | 901 836 | (11.07%) |
Капитал (по ф.123) | 8 581 696 | (100.00%) | 8 148 037 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 55.1 | 66.1 | 57.7 | 54.4 | 41.7 | 55.2 | 54.0 | 58.2 | 52.4 | 50.2 | 55.3 | 56.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 52.3 | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 | 41.2 | 43.8 | 51.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 52.3 | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 | 41.2 | 43.8 | 51.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.15 | 8.22 | 8.30 | 8.48 | 8.11 | 8.19 | 8.25 | 8.37 | 8.58 | 8.77 | 9.09 | 8.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 1.5 | 0.6 | 0.6 | 1.2 | 0.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.0 | 2.1 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.9 | 2.1 | 2.8 | 1.2 | 1.0 | 1.5 | 1.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.