Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Денизбанк Москва" является крупным российским банком и среди них занимает 88 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕНИЗМОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ДЕНИЗМОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 181 735 | (0.96%) | 213 683 | (0.34%) |
Корреспондентские счета | 5 282 891 | (27.93%) | 7 189 780 | (11.36%) |
Другие счета | 361 794 | (1.91%) | 315 653 | (0.50%) |
Депозиты в Банке России | 3 600 000 | (19.03%) | 12 000 000 | (18.96%) |
Кредиты банкам | 8 572 096 | (45.32%) | 43 574 547 | (68.85%) |
Ценные бумаги | 916 582 | (4.85%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 18 915 098 | (100.00%) | 63 293 663 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 18.92 до 63.29 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 898 382 | (21.53%) | 8 126 621 | (36.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 859 694 | (6.39%) | 3 699 840 | (16.54%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 764 471 | (65.10%) | 13 265 893 | (59.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 800 658 | (13.37%) | 971 485 | (4.34%) |
Текущие обязательства | 13 463 511 | (100.00%) | 22 363 999 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.46 до 22.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 283.02%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.98%) и Н3 (100.45%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 81.4 | 91.9 | 117.2 | 112.4 | 134.9 | 202.5 | 127.7 | 140.0 | 190.4 | 127.1 | 62.8 | 68.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 113.1 | 109.0 | 106.2 | 111.7 | 126.6 | 109.1 | 108.9 | 102.3 | 102.0 | 98.3 | 91.9 | 100.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.5 | 222.2 | 239.9 | 244.2 | 345.2 | 435.0 | 313.0 | 384.2 | 427.1 | 447.2 | 417.3 | 283.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.0 | 0.5 | 4.0 | 6.2 | 6.2 | 6.3 | 6.9 | 6.6 | 7.5 | 7.7 | 7.0 | 7.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Денизбанк Москва» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 70.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.14% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 572 096 | (51.63%) | 43 574 547 | (90.41%) |
Ценные бумаги | 916 582 | (5.52%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 946 174 | (5.70%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 113 954 | (42.85%) | 4 500 848 | (9.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 236 590 | (49.61%) | 5 020 634 | (10.42%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 122 636 | (-6.76%) | -519 786 | (-1.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 121 573 | (0.25%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 602 632 | (100.00%) | 48 196 968 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 190.3% c 16.60 до 48.20 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 898 382 | (13.65%) | 8 126 621 | (13.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 859 694 | (4.05%) | 3 699 840 | (6.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 000 000 | (9.42%) | 1 500 000 | (2.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 962 825 | (70.47%) | 51 282 599 | (83.29%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 198 354 | (29.19%) | 38 016 706 | (61.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 52 022 | (0.25%) | 33 051 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 800 658 | (8.48%) | 971 485 | (1.58%) |
Обязательства | 21 233 419 | (100.00%) | 61 567 841 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 190.0% c 21.23 до 61.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Денизбанк Москва» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 128 609 | (20.07%) | 1 128 609 | (15.87%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 782 | (0.46%) | 23 068 | (0.32%) |
Резервный фонд | 169 291 | (3.01%) | 169 291 | (2.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 150 591 | (56.02%) | 3 749 594 | (52.71%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 179 145 | (20.97%) | 2 042 603 | (28.72%) |
Балансовый капитал | 5 623 826 | (100.00%) | 7 113 165 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 26.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 114 654 | (72.49%) | 4 689 074 | (61.71%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 561 713 | (27.51%) | 2 909 278 | (38.29%) |
Капитал (по ф.123) | 5 676 367 | (100.00%) | 7 598 352 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.9 | 24.9 | 18.8 | 19.3 | 19.5 | 18.1 | 19.7 | 21.0 | 13.1 | 14.1 | 13.3 | 14.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 | 11.1 | 10.5 | 10.1 | 8.7 | 9.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 | 11.1 | 10.5 | 10.1 | 8.7 | 9.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.90 | 6.17 | 6.32 | 7.10 | 7.32 | 7.12 | 7.43 | 7.77 | 5.89 | 6.51 | 7.23 | 7.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.9 | 5.4 | 4.7 | 3.4 | 2.8 | 3.9 | 3.3 | 3.2 | 3.2 | 1.7 | 1.0 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.