Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное Акционерное Общество Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ" является средним российским банком и среди них занимает 151 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛЕКСАНДРОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 147 110 | (1.67%) | 175 830 | (1.74%) |
Корреспондентские счета | 467 172 | (5.29%) | 907 750 | (8.97%) |
Другие счета | 83 519 | (0.95%) | 86 956 | (0.86%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 633 683 | (7.18%) | 204 568 | (2.02%) |
Ценные бумаги | 7 499 424 | (84.92%) | 8 745 191 | (86.41%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 830 908 | (100.00%) | 10 120 295 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.83 до 10.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 357 892 | (11.85%) | 1 996 958 | (40.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 373 | (0.24%) | 10 246 | (0.21%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 067 140 | (68.46%) | 2 372 500 | (47.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 594 283 | (19.68%) | 592 764 | (11.95%) |
Текущие обязательства | 3 019 315 | (100.00%) | 4 962 222 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.02 до 4.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 203.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (85.89%) и Н3 (76.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.8 | 52.8 | 43.6 | 45.4 | 48.4 | 112.0 | 93.8 | 52.0 | 126.9 | 74.2 | 64.6 | 85.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 144.9 | 73.2 | 118.1 | 79.3 | 87.5 | 108.1 | 103.1 | 76.5 | 76.6 | 72.0 | 75.1 | 76.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 268.1 | 274.5 | 268.0 | 196.4 | 226.6 | 325.0 | 236.6 | 237.8 | 241.6 | 250.4 | 254.3 | 203.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.2 | 12.6 | 12.0 | 12.9 | 12.2 | 11.1 | 10.9 | 10.4 | 9.8 | 8.2 | 8.4 | 8.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.80% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.83% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 633 683 | (4.27%) | 204 568 | (1.23%) |
Ценные бумаги | 7 499 424 | (50.58%) | 8 745 191 | (52.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 531 989 | (50.80%) | 8 908 341 | (53.62%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 86 352 | (0.58%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 605 972 | (44.56%) | 7 662 749 | (46.13%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 001 724 | (40.48%) | 7 142 032 | (42.99%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 623 298 | (4.20%) | 499 169 | (3.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 400 632 | (2.70%) | 407 097 | (2.45%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -419 682 | (-2.83%) | -385 549 | (-2.32%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 405 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 825 431 | (100.00%) | 16 612 913 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 12.1% c 14.83 до 16.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 357 892 | (2.49%) | 1 996 958 | (11.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 373 | (0.05%) | 10 246 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 229 997 | (1.60%) | 1 659 998 | (9.92%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 000 984 | (34.84%) | 5 911 233 | (35.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 933 844 | (20.44%) | 3 538 733 | (21.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 545 486 | (52.57%) | 7 382 796 | (44.12%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 594 283 | (4.14%) | 592 764 | (3.54%) |
Обязательства | 14 353 797 | (100.00%) | 16 732 259 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.6% c 14.35 до 16.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 204 618 | (6.46%) | 204 618 | (6.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 018 032 | (32.14%) | 925 495 | (29.93%) |
Резервный фонд | 31 006 | (0.98%) | 31 006 | (1.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 802 656 | (56.91%) | 1 979 472 | (64.02%) |
Чистая прибыль текущего года | 221 231 | (6.98%) | 42 791 | (1.38%) |
Балансовый капитал | 3 167 689 | (100.00%) | 3 092 035 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 204 525 | (77.90%) | 2 416 672 | (84.54%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 625 264 | (22.10%) | 442 052 | (15.46%) |
Капитал (по ф.123) | 2 829 789 | (100.00%) | 2 858 724 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.86 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.6 | 14.4 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 14.6 | 14.6 | 15.3 | 14.9 | 14.6 | 14.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.7 | 13.2 | 12.8 | 12.7 | 12.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.7 | 13.2 | 12.8 | 12.7 | 12.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.83 | 2.75 | 2.73 | 2.73 | 2.76 | 2.78 | 2.78 | 2.82 | 2.88 | 2.89 | 2.84 | 2.86 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.9 | 5.5 | 6.0 | 5.6 | 5.7 | 5.6 | 5.1 | 5.5 | 5.6 | 5.7 | 5.8 | 4.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.3 | 4.7 | 5.1 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.5 | 4.9 | 5.0 | 5.0 | 5.1 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.