Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Прио-Внешторгбанк (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 127 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB+ (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 831 969 | (9.96%) | 745 897 | (9.35%) |
Корреспондентские счета | 1 379 919 | (16.51%) | 2 298 633 | (28.82%) |
Другие счета | 122 246 | (1.46%) | 134 774 | (1.69%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (17.95%) | 300 000 | (3.76%) |
Кредиты банкам | 4 000 000 | (47.87%) | 4 000 000 | (50.15%) |
Ценные бумаги | 522 411 | (6.25%) | 496 545 | (6.23%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 356 545 | (100.00%) | 7 975 849 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.36 до 7.98 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 152 457 | (2.26%) | 534 501 | (7.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 32 894 | (0.49%) | 950 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 841 733 | (71.81%) | 4 786 120 | (65.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 748 353 | (25.93%) | 1 965 016 | (26.97%) |
Текущие обязательства | 6 742 543 | (100.00%) | 7 285 637 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.74 до 7.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.47%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (178.59%) и Н3 (278.39%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 91.9 | 270.7 | 112.5 | 96.0 | 312.0 | 135.8 | 109.0 | 182.2 | 212.3 | 181.2 | 258.6 | 178.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 279.3 | 282.8 | 219.1 | 160.7 | 209.5 | 268.6 | 221.5 | 390.5 | 283.6 | 240.9 | 281.9 | 278.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 124.5 | 121.0 | 117.4 | 151.0 | 120.3 | 114.2 | 131.8 | 128.0 | 123.9 | 119.0 | 121.2 | 109.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.3 | 32.0 | 32.5 | 33.1 | 35.6 | 35.1 | 34.7 | 32.6 | 31.4 | 29.3 | 28.8 | 30.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.06% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 000 000 | (19.12%) | 4 000 000 | (18.02%) |
Ценные бумаги | 522 411 | (2.50%) | 496 545 | (2.24%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 531 276 | (2.54%) | 519 501 | (2.34%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 16 402 382 | (78.39%) | 17 705 779 | (79.75%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 597 297 | (74.54%) | 17 202 109 | (77.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 482 556 | (7.09%) | 1 369 281 | (6.17%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 519 097 | (2.48%) | 499 180 | (2.25%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 637 336 | (-7.82%) | -1 764 791 | (-7.95%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 20 924 793 | (100.00%) | 22 202 324 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.1% c 20.92 до 22.20 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 152 457 | (0.62%) | 534 501 | (2.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 32 894 | (0.13%) | 950 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 020 483 | (28.61%) | 6 186 535 | (24.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 178 750 | (8.88%) | 1 400 415 | (5.55%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 545 378 | (51.13%) | 13 608 063 | (53.90%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 748 353 | (7.13%) | 1 965 016 | (7.78%) |
Обязательства | 24 536 252 | (100.00%) | 25 246 281 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.9% c 24.54 до 25.25 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 965 | (1.06%) | 34 965 | (1.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 82 607 | (2.49%) | 82 607 | (2.42%) |
Резервный фонд | 5 245 | (0.16%) | 5 245 | (0.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 872 783 | (86.70%) | 2 872 783 | (84.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 332 751 | (10.04%) | 435 166 | (12.74%) |
Балансовый капитал | 3 313 449 | (100.00%) | 3 415 864 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 789 987 | (70.79%) | 2 321 270 | (85.08%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 738 538 | (29.21%) | 406 949 | (14.92%) |
Капитал (по ф.123) | 2 528 525 | (100.00%) | 2 728 219 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.7 | 13.4 | 13.5 | 13.4 | 13.0 | 12.9 | 13.2 | 13.2 | 13.1 | 13.5 | 13.6 | 13.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.6 | 9.3 | 12.3 | 12.0 | 11.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.6 | 9.3 | 12.3 | 12.0 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.19 | 2.21 | 2.27 | 2.34 | 2.35 | 2.39 | 2.44 | 2.49 | 2.53 | 2.54 | 2.63 | 2.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.8 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.9 | 2.4 | 2.4 | 2.7 | 2.4 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.8 | 11.4 | 10.9 | 10.4 | 10.4 | 9.1 | 9.7 | 7.9 | 7.4 | 8.9 | 8.3 | 7.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.