Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Национальный Резервный Банк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 62 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
НРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 141 732 | (0.17%) | 90 739 | (0.10%) |
Корреспондентские счета | 36 434 534 | (43.73%) | 21 082 236 | (22.67%) |
Другие счета | 835 665 | (1.00%) | 755 476 | (0.81%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 31 180 816 | (37.42%) | 45 348 816 | (48.77%) |
Ценные бумаги | 15 156 817 | (18.19%) | 26 139 053 | (28.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 83 324 912 | (100.00%) | 92 991 527 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 83.32 до 92.99 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 29 871 535 | (66.97%) | 47 807 494 | (55.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 235 | (0.01%) | 92 788 | (0.11%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 091 078 | (22.62%) | 34 426 299 | (40.28%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 643 382 | (10.41%) | 3 225 603 | (3.77%) |
Текущие обязательства | 44 605 995 | (100.00%) | 85 459 396 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 44.61 до 85.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 108.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (64.87%) и Н3 (117.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 117.8 | 103.4 | 87.7 | 83.9 | 97.2 | 94.9 | 76.6 | 427.0 | 121.8 | 83.2 | 59.9 | 64.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.2 | 124.6 | 219.5 | 209.3 | 140.7 | 187.0 | 122.6 | 145.4 | 140.5 | 223.5 | 148.4 | 117.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 145.3 | 113.9 | 110.4 | 125.0 | 115.4 | 123.2 | 127.2 | 220.2 | 186.8 | 114.3 | 101.7 | 108.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 14.2 | 11.4 | 10.7 | 8.3 | 5.7 | 5.6 | 5.2 | 5.3 | 38.4 | 66.0 | 59.6 | 68.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НРБанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.97% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 31 180 816 | (51.86%) | 45 348 816 | (48.60%) |
Ценные бумаги | 15 156 817 | (25.21%) | 26 139 053 | (28.01%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 14 808 124 | (24.63%) | 25 906 105 | (27.76%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 388 847 | (2.31%) | 1 388 988 | (1.49%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 711 073 | (9.50%) | 15 358 215 | (16.46%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 775 579 | (9.61%) | 15 736 502 | (16.86%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 74 177 | (0.12%) | 70 869 | (0.08%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 222 766 | (0.37%) | 207 100 | (0.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -361 449 | (-0.60%) | -656 256 | (-0.70%) |
Производные финансовые инструменты | 8 078 465 | (13.44%) | 6 469 316 | (6.93%) |
Активы, приносящие прямой доход | 60 127 171 | (100.00%) | 93 315 400 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 55.2% c 60.13 до 93.32 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 29 871 535 | (33.24%) | 47 807 494 | (44.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 235 | (0.00%) | 92 788 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 29 777 828 | (33.14%) | 47 709 840 | (44.57%) |
Средства корпоративных клиентов | 37 652 104 | (41.90%) | 42 902 219 | (40.08%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 27 561 026 | (30.67%) | 8 475 920 | (7.92%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 598 653 | (2.89%) | 4 830 357 | (4.51%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 643 382 | (5.17%) | 3 225 603 | (3.01%) |
Обязательства | 89 854 083 | (100.00%) | 107 051 845 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 19.1% c 89.85 до 107.05 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НРБанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 695 846 | (12.05%) | 3 254 315 | (20.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 334 032 | (16.59%) | 43 513 | (0.28%) |
Резервный фонд | 476 249 | (3.38%) | 476 249 | (3.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 958 992 | (63.67%) | 8 636 107 | (54.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 802 298 | (12.81%) | 4 574 201 | (28.97%) |
Балансовый капитал | 14 071 170 | (100.00%) | 15 790 824 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 214 996 | (54.60%) | 10 690 941 | (71.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 167 287 | (45.40%) | 4 176 080 | (28.09%) |
Капитал (по ф.123) | 11 382 283 | (100.00%) | 14 867 021 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 14.87 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.6 | 33.6 | 24.1 | 28.7 | 34.8 | 37.9 | 30.1 | 25.4 | 26.7 | 27.8 | 25.0 | 22.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 33.1 | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 | 16.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 33.1 | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 | 16.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.45 | 6.53 | 6.67 | 7.71 | 8.56 | 9.38 | 9.71 | 9.67 | 11.38 | 11.58 | 12.88 | 14.87 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.6 | 1.0 | 1.0 | 2.6 | 1.4 | 2.9 | 0.8 | 0.4 | 0.6 | 0.6 | 0.5 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.5 | 1.4 | 1.3 | 3.6 | 2.0 | 4.0 | 1.1 | 0.6 | 1.0 | 1.7 | 1.6 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.