Устойчивость и надежность НКО. Финансовый анализ НКО НКЦ

• «Эксперт»
• «К-Экспресс»
• «Байес»
• Пользовательский

Небанковская кредитная организация - центральный контрагент "Национальный Клиринговый Центр" (Акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 5 место по активам-нетто.

На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто НКО НКЦ составила 8606.28 млрд.руб. За период 3 месяцев чистые активы увеличились на 12,86%.

По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).

НКЦ - банк с государственным участием.

НКО НКЦ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.

За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.

Ликвидность

Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.

Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:

Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5659.70 до 6599.02 млрд.руб.

В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

За рассматриваемый период незначительно изменились суммы  -  в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4925.24 до 5581.90 млрд.руб.

На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 118.22%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.

Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:

Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО НКЦ (АО) можно увидеть по этой ссылке.

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход НКО составляет 90.58% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.92% в общем объеме пассивов.

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам,  -  в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах,  -  в т.ч. корпоративные кредиты,  -  в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы  -  в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.6% c 7179.94 до 7795.91 млрд.руб.

Краткая структура обязательств:

Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.9% c 7511.62 до 8478.27 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов НКО НКЦ (АО) можно рассмотреть здесь.

Собственные средства

Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:

За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.0%.

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 131.27 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года: