Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ" является средним российским банком и среди них занимает 167 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НИКО-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 378 970 | (6.29%) | 369 656 | (6.01%) |
Корреспондентские счета | 259 743 | (4.31%) | 513 608 | (8.36%) |
Другие счета | 29 125 | (0.48%) | 99 989 | (1.63%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 250 000 | (4.07%) |
Кредиты банкам | 2 094 | (0.03%) | 2 094 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 5 364 097 | (89.08%) | 4 924 111 | (80.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 021 884 | (100.00%) | 6 146 927 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.02 до 6.15 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 508 918 | (23.41%) | 321 772 | (13.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 573 | (0.03%) | 1 172 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 805 667 | (37.07%) | 1 217 275 | (49.84%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 858 989 | (39.52%) | 903 238 | (36.98%) |
Текущие обязательства | 2 173 574 | (100.00%) | 2 442 285 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.17 до 2.44 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 251.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (46.93%) и Н3 (70.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 55.7 | 54.9 | 45.4 | 62.4 | 74.6 | 56.6 | 68.6 | 50.9 | 38.7 | 55.7 | 46.2 | 46.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 75.1 | 79.5 | 71.7 | 75.4 | 85.2 | 85.2 | 93.0 | 73.4 | 90.3 | 91.5 | 77.5 | 70.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 294.9 | 287.8 | 269.1 | 317.1 | 265.7 | 265.1 | 323.4 | 241.2 | 277.0 | 275.4 | 251.5 | 251.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 70.0 | 68.7 | 64.8 | 59.5 | 57.5 | 56.3 | 56.1 | 59.3 | 57.4 | 56.9 | 60.5 | 64.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «НИКО-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.25% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 094 | (0.02%) | 2 094 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 5 364 097 | (41.88%) | 4 924 111 | (39.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 569 010 | (43.48%) | 5 185 607 | (41.19%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 25 896 | (0.20%) | 27 947 | (0.22%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 442 298 | (58.10%) | 7 663 045 | (60.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 104 194 | (32.04%) | 4 078 913 | (32.40%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 929 104 | (30.68%) | 4 166 773 | (33.10%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 127 849 | (1.00%) | 96 369 | (0.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -718 849 | (-5.61%) | -679 010 | (-5.39%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 808 489 | (100.00%) | 12 589 250 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.7% c 12.81 до 12.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 139 733 | (1.14%) | 122 500 | (0.97%) |
Средства кредитных организаций | 508 918 | (4.16%) | 321 772 | (2.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 573 | (0.00%) | 1 172 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 507 550 | (4.15%) | 304 949 | (2.42%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 780 917 | (14.56%) | 2 325 925 | (18.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 975 250 | (7.98%) | 1 108 650 | (8.81%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 295 349 | (67.84%) | 8 268 820 | (65.68%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 858 989 | (7.02%) | 903 238 | (7.17%) |
Обязательства | 12 227 681 | (100.00%) | 12 589 526 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.0% c 12.23 до 12.59 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «НИКО-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 431 768 | (71.24%) | 1 431 768 | (72.83%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 98 454 | (4.90%) | 59 647 | (3.03%) |
Резервный фонд | 61 593 | (3.06%) | 61 593 | (3.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 623 822 | (31.04%) | 623 822 | (31.73%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 579 | (0.38%) | 36 307 | (1.85%) |
Балансовый капитал | 2 009 733 | (100.00%) | 1 965 808 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 812 103 | (88.89%) | 1 884 312 | (91.55%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 226 446 | (11.11%) | 173 879 | (8.45%) |
Капитал (по ф.123) | 2 038 549 | (100.00%) | 2 058 191 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.7 | 15.9 | 16.0 | 16.1 | 15.9 | 15.2 | 15.2 | 15.7 | 15.9 | 16.6 | 15.5 | 16.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.0 | 14.1 | 14.0 | 14.1 | 14.3 | 13.8 | 14.1 | 14.0 | 14.2 | 14.4 | 14.4 | 14.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.0 | 14.1 | 14.0 | 14.1 | 14.3 | 13.8 | 14.1 | 14.0 | 14.2 | 14.4 | 14.4 | 14.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.03 | 2.04 | 2.08 | 2.09 | 2.03 | 2.01 | 1.98 | 2.06 | 2.04 | 2.10 | 2.04 | 2.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.6 | 1.2 | 1.2 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.4 | 9.4 | 9.1 | 9.1 | 9.1 | 8.5 | 9.5 | 9.5 | 8.8 | 7.9 | 8.1 | 8.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.