Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Бланк банк" является средним российским банком и среди них занимает 183 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка БЛАНК БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 332 253 | (3.30%) | 172 127 | (1.74%) |
Другие счета | 9 914 | (0.10%) | 10 001 | (0.10%) |
Депозиты в Банке России | 3 500 000 | (34.77%) | 3 210 000 | (32.37%) |
Кредиты банкам | 6 095 331 | (60.55%) | 6 397 373 | (64.51%) |
Ценные бумаги | 128 344 | (1.28%) | 127 779 | (1.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 065 842 | (100.00%) | 9 917 280 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 10.07 до 9.92 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 320 978 | (66.51%) | 6 296 051 | (67.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 250 887 | (65.78%) | 6 251 306 | (67.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 223 335 | (12.87%) | 1 283 044 | (13.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 958 823 | (20.61%) | 1 748 537 | (18.75%) |
Текущие обязательства | 9 503 136 | (100.00%) | 9 327 632 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.50 до 9.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 106.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.7 | 104.6 | 105.2 | 105.8 | 110.0 | 111.2 | 113.4 | 119.5 | 120.7 | 122.5 | 122.4 | 124.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.4 | 103.3 | 103.2 | 103.3 | 104.5 | 104.9 | 105.1 | 106.0 | 105.9 | 106.4 | 106.2 | 106.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Бланк банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 63.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 91.03% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 095 331 | (97.86%) | 6 397 373 | (97.88%) |
Ценные бумаги | 128 344 | (2.06%) | 127 779 | (1.95%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 131 291 | (2.11%) | 130 943 | (2.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 785 | (0.08%) | 11 001 | (0.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 926 | (0.08%) | 13 348 | (0.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 319 148 | (5.12%) | 307 304 | (4.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -319 289 | (-5.13%) | -309 651 | (-4.74%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 228 460 | (100.00%) | 6 536 153 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.9% c 6.23 до 6.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 320 978 | (64.72%) | 6 296 051 | (65.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 250 887 | (64.00%) | 6 251 306 | (65.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 223 342 | (12.52%) | 1 283 051 | (13.35%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 | (0.00%) | 7 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 156 | (0.05%) | 5 111 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 958 823 | (20.05%) | 1 748 537 | (18.19%) |
Обязательства | 9 767 367 | (100.00%) | 9 611 915 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.6% c 9.77 до 9.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Бланк банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 500 000 | (81.58%) | 500 000 | (78.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 371 | (1.04%) | 1 078 | (0.17%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 73 819 | (12.04%) | 102 785 | (16.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 35 665 | (5.82%) | 39 793 | (6.21%) |
Балансовый капитал | 612 908 | (100.00%) | 640 492 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 557 277 | (90.64%) | 575 212 | (89.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 57 546 | (9.36%) | 68 756 | (10.68%) |
Капитал (по ф.123) | 614 823 | (100.00%) | 643 968 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 33.6 | 15.9 | 15.4 | 18.6 | 17.5 | 18.5 | 21.8 | 23.5 | 23.4 | 23.8 | 24.8 | 24.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 33.6 | 15.9 | 15.4 | 18.5 | 17.5 | 18.2 | 20.3 | 21.6 | 21.2 | 21.6 | 21.9 | 22.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.61 | 0.57 | 0.56 | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.62 | 0.63 | 0.61 | 0.64 | 0.66 | 0.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 2.9 | 2.9 | 3.6 | 3.2 | 3.8 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 | 4.0 | 4.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 2.9 | 2.9 | 3.7 | 3.2 | 3.9 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 | 4.1 | 4.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.