Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Углеметбанк" является средним российским банком и среди них занимает 190 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка УГЛЕМЕТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 607 458 | (9.42%) | 656 853 | (10.47%) |
Корреспондентские счета | 581 104 | (9.01%) | 789 288 | (12.58%) |
Другие счета | 109 142 | (1.69%) | 67 233 | (1.07%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 2 500 000 | (39.84%) |
Кредиты банкам | 4 849 379 | (75.16%) | 2 132 517 | (33.99%) |
Ценные бумаги | 727 925 | (11.28%) | 470 317 | (7.50%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 451 914 | (100.00%) | 6 274 480 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.45 до 6.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 999 | (0.12%) | 3 968 | (0.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 179 | (0.01%) | 198 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 504 448 | (20.95%) | 374 241 | (15.72%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 900 987 | (78.93%) | 2 001 746 | (84.11%) |
Текущие обязательства | 2 408 434 | (100.00%) | 2 379 955 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.41 до 2.38 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 263.64%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (46.08%) и Н3 (179.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.9 | 57.1 | 65.1 | 19.3 | 68.5 | 121.8 | 64.7 | 196.8 | 249.5 | 39.1 | 46.3 | 46.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.8 | 110.4 | 109.3 | 110.6 | 114.4 | 123.3 | 182.9 | 230.7 | 223.0 | 224.5 | 184.0 | 179.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 200.1 | 201.8 | 203.8 | 224.6 | 174.7 | 198.8 | 226.2 | 263.5 | 267.9 | 278.4 | 265.9 | 263.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.3 | 29.0 | 27.2 | 27.4 | 26.0 | 23.7 | 24.9 | 21.0 | 21.0 | 19.9 | 21.9 | 23.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Углеметбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 49.58% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.55% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 849 379 | (68.90%) | 2 132 517 | (48.57%) |
Ценные бумаги | 727 925 | (10.34%) | 470 317 | (10.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 312 158 | (4.43%) | 131 007 | (2.98%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 423 894 | (6.02%) | 341 728 | (7.78%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 461 228 | (20.76%) | 1 787 683 | (40.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 194 532 | (16.97%) | 1 555 431 | (35.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 395 696 | (5.62%) | 386 213 | (8.80%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 83 552 | (1.19%) | 81 068 | (1.85%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -212 552 | (-3.02%) | -235 029 | (-5.35%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 96 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 038 532 | (100.00%) | 4 390 613 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 37.6% c 7.04 до 4.39 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 999 | (0.05%) | 3 968 | (0.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 179 | (0.00%) | 198 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 665 716 | (11.00%) | 613 930 | (9.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 161 268 | (2.66%) | 239 689 | (3.84%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 790 623 | (46.09%) | 2 950 981 | (47.27%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 900 987 | (31.40%) | 2 001 746 | (32.06%) |
Обязательства | 6 054 328 | (100.00%) | 6 243 305 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.1% c 6.05 до 6.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Углеметбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 490 299 | (17.96%) | 490 299 | (18.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 162 291 | (5.94%) | 162 291 | (6.21%) |
Резервный фонд | 24 515 | (0.90%) | 24 515 | (0.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 102 548 | (77.00%) | 2 071 347 | (79.30%) |
Чистая прибыль текущего года | -15 792 | (-0.58%) | -103 485 | (-3.96%) |
Балансовый капитал | 2 730 501 | (100.00%) | 2 612 007 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 532 393 | (52.70%) | 2 454 508 | (88.22%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 375 105 | (47.30%) | 327 601 | (11.78%) |
Капитал (по ф.123) | 2 907 498 | (100.00%) | 2 782 109 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 43.5 | 40.9 | 41.6 | 45.8 | 49.5 | 52.9 | 48.4 | 52.3 | 51.7 | 52.5 | 50.7 | 50.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 | 28.0 | 47.7 | 46.2 | 45.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 | 28.0 | 47.7 | 46.2 | 45.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.41 | 2.52 | 2.57 | 2.65 | 2.78 | 2.91 | 2.97 | 2.96 | 2.91 | 2.93 | 2.92 | 2.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.6 | 0.7 | 0.6 | 1.5 | 1.6 | 1.3 | 1.9 | 2.0 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.7 | 1.5 | 3.6 | 4.1 | 3.3 | 4.9 | 5.5 | 5.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.