Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "КЭБ ЭйчЭнБи Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 85 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КЭБ ЭЙЧЭНБИ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
КЭБ ЭЙЧЭНБИ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 74 314 | (0.12%) | 37 168 | (0.06%) |
Корреспондентские счета | 15 395 189 | (25.59%) | 18 283 553 | (29.05%) |
Другие счета | 334 027 | (0.56%) | 334 236 | (0.53%) |
Депозиты в Банке России | 24 900 000 | (41.40%) | 26 400 000 | (41.94%) |
Кредиты банкам | -409 | (-0.00%) | -395 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 19 447 544 | (32.33%) | 17 892 831 | (28.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 60 150 665 | (100.00%) | 62 947 393 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 60.15 до 62.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 11 915 185 | (38.88%) | 11 664 093 | (37.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 874 617 | (2.85%) | 798 227 | (2.57%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 709 991 | (34.95%) | 11 225 341 | (36.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 022 356 | (26.18%) | 8 179 103 | (26.33%) |
Текущие обязательства | 30 647 532 | (100.00%) | 31 068 537 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 30.65 до 31.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 202.61%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (83.33%) и Н3 (79.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 124.7 | 116.3 | 146.6 | 160.2 | 136.2 | 156.7 | 107.8 | 182.9 | 190.0 | 87.4 | 94.9 | 83.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 81.5 | 91.2 | 77.6 | 75.9 | 80.2 | 77.9 | 73.9 | 73.7 | 78.4 | 78.1 | 78.4 | 79.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 162.2 | 156.1 | 166.7 | 158.9 | 184.3 | 163.5 | 212.9 | 161.3 | 196.3 | 192.1 | 190.3 | 202.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.8 | 13.8 | 14.4 | 14.7 | 14.1 | 12.8 | 12.6 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.4 | 11.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 33.69% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 88.01% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | -409 | (-0.00%) | -395 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 19 447 544 | (74.58%) | 17 892 831 | (73.19%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 384 923 | (78.17%) | 18 845 940 | (77.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 630 415 | (25.43%) | 6 554 147 | (26.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 967 635 | (26.72%) | 6 845 572 | (28.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -337 220 | (-1.29%) | -291 425 | (-1.19%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 077 550 | (100.00%) | 24 446 583 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.3% c 26.08 до 24.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 11 915 185 | (19.52%) | 11 664 093 | (17.86%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 874 617 | (1.43%) | 798 227 | (1.22%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 725 631 | (17.57%) | 10 580 397 | (16.20%) |
Средства корпоративных клиентов | 39 353 877 | (64.47%) | 43 671 404 | (66.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 643 886 | (46.93%) | 32 446 063 | (49.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 022 356 | (13.14%) | 8 179 103 | (12.53%) |
Обязательства | 61 038 065 | (100.00%) | 65 300 123 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.0% c 61.04 до 65.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 594 433 | (65.19%) | 4 594 433 | (63.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 364 550 | (5.17%) | 356 993 | (4.91%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 531 630 | (35.92%) | 2 531 630 | (34.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 342 367 | (4.86%) | 595 974 | (8.20%) |
Балансовый капитал | 7 047 698 | (100.00%) | 7 264 158 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 543 508 | (76.05%) | 6 379 351 | (83.66%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 746 117 | (23.95%) | 1 245 545 | (16.34%) |
Капитал (по ф.123) | 7 289 625 | (100.00%) | 7 624 896 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.62 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.3 | 25.0 | 25.5 | 25.2 | 25.8 | 27.7 | 28.8 | 30.7 | 31.2 | 31.0 | 30.3 | 31.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.1 | 21.4 | 21.8 | 21.6 | 22.4 | 23.0 | 23.4 | 24.1 | 23.7 | 23.0 | 25.5 | 26.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.1 | 21.4 | 21.8 | 21.6 | 22.4 | 23.0 | 23.4 | 24.1 | 23.7 | 23.0 | 25.5 | 26.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.66 | 6.46 | 6.49 | 6.48 | 6.38 | 6.69 | 6.81 | 7.06 | 7.29 | 7.46 | 7.59 | 7.62 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.8 | 4.4 | 4.6 | 4.6 | 4.6 | 4.7 | 4.5 | 4.9 | 4.8 | 4.8 | 3.3 | 4.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.