Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"ИНТЕРПРОГРЕССБАНК" (Акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 100 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ИПБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ИПБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | B+ (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 664 767 | (1.81%) | 570 896 | (1.72%) |
Корреспондентские счета | 2 643 049 | (7.20%) | 872 640 | (2.63%) |
Другие счета | 110 886 | (0.30%) | 221 057 | (0.67%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 26 191 468 | (71.39%) | 21 572 022 | (65.12%) |
Ценные бумаги | 7 109 539 | (19.38%) | 9 969 772 | (30.10%) |
Потенциально ликвидные активы | 36 687 656 | (100.00%) | 33 125 047 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 36.69 до 33.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 864 789 | (17.89%) | 2 501 009 | (10.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 24 500 | (0.09%) | 43 998 | (0.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 19 015 693 | (69.91%) | 17 803 023 | (76.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 319 639 | (12.20%) | 3 096 287 | (13.23%) |
Текущие обязательства | 27 200 121 | (100.00%) | 23 400 319 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 27.20 до 23.40 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 141.56%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (54.12%) и Н3 (180.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 47.5 | 28.9 | 39.0 | 53.9 | 48.9 | 51.3 | 60.2 | 44.5 | 54.4 | 49.4 | 38.6 | 54.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 130.4 | 138.9 | 113.5 | 147.1 | 120.4 | 134.8 | 110.6 | 158.1 | 140.3 | 145.7 | 195.8 | 180.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.6 | 98.7 | 98.1 | 99.1 | 97.5 | 102.3 | 145.5 | 134.6 | 134.9 | 137.4 | 144.6 | 141.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.4 | 12.2 | 12.1 | 12.6 | 13.8 | 13.9 | 11.3 | 10.8 | 11.0 | 10.8 | 9.3 | 9.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ИПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.97% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.16% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 191 468 | (50.03%) | 21 572 022 | (43.53%) |
Ценные бумаги | 7 109 539 | (13.58%) | 9 969 772 | (20.12%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 099 766 | (13.56%) | 9 918 910 | (20.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 32 053 | (0.06%) | 89 384 | (0.18%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 025 599 | (36.34%) | 18 010 190 | (36.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 385 981 | (37.03%) | 18 429 513 | (37.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 333 020 | (2.55%) | 1 226 643 | (2.48%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 845 756 | (1.62%) | 825 490 | (1.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 539 158 | (-4.85%) | -2 471 456 | (-4.99%) |
Производные финансовые инструменты | 26 029 | (0.05%) | 496 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 52 352 635 | (100.00%) | 49 552 480 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.3% c 52.35 до 49.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 864 789 | (9.13%) | 2 501 009 | (5.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 24 500 | (0.05%) | 43 998 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 739 773 | (8.90%) | 2 448 207 | (5.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 20 184 145 | (37.89%) | 19 024 407 | (38.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 168 452 | (2.19%) | 1 221 384 | (2.50%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 22 936 311 | (43.05%) | 22 201 630 | (45.43%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 319 639 | (6.23%) | 3 096 287 | (6.34%) |
Обязательства | 53 272 749 | (100.00%) | 48 868 988 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.3% c 53.27 до 48.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ИПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 020 004 | (20.44%) | 1 020 004 | (20.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 44 206 | (0.89%) | 44 206 | (0.88%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 026 390 | (20.56%) | 1 026 390 | (20.48%) |
Резервный фонд | 56 667 | (1.14%) | 56 667 | (1.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 881 127 | (57.72%) | 2 881 127 | (57.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 509 626 | (10.21%) | 530 797 | (10.59%) |
Балансовый капитал | 4 991 145 | (100.00%) | 5 012 317 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 817 952 | (73.16%) | 4 134 152 | (77.66%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 400 712 | (26.84%) | 1 189 488 | (22.34%) |
Капитал (по ф.123) | 5 218 664 | (100.00%) | 5 323 640 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.32 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 15.7 | 14.3 | 14.5 | 14.2 | 14.8 | 13.6 | 16.4 | 16.7 | 17.1 | 17.6 | 17.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 | 14.1 | 14.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 | 14.1 | 14.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.70 | 4.70 | 4.48 | 4.48 | 4.56 | 4.68 | 4.67 | 5.10 | 5.22 | 5.15 | 5.25 | 5.32 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.2 | 2.1 | 2.4 | 2.0 | 2.3 | 1.9 | 1.9 | 1.8 | 2.0 | 2.1 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.6 | 6.0 | 5.8 | 6.8 | 5.8 | 6.3 | 5.4 | 5.3 | 5.3 | 5.9 | 6.2 | 5.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.