Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "Единая касса" является небольшим российским банком и среди них занимает 277 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЕДИНАЯ КАССА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 998 300 | (42.95%) | 506 514 | (21.09%) |
Другие счета | 223 967 | (9.63%) | 205 066 | (8.54%) |
Депозиты в Банке России | 1 102 000 | (47.41%) | 1 690 000 | (70.36%) |
Кредиты банкам | 300 | (0.01%) | 300 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 324 567 | (100.00%) | 2 401 880 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.32 до 2.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 778 172 | (83.29%) | 737 020 | (76.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 247 | (4.20%) | 135 662 | (14.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 155 741 | (16.67%) | 231 575 | (23.90%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 355 | (0.04%) | 237 | (0.02%) |
Текущие обязательства | 934 268 | (100.00%) | 968 832 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.93 до 0.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 247.92%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 116.4 | 116.4 | 114.4 | 115.6 | 117.6 | 114.5 | 118.5 | 112.5 | 116.0 | 117.7 | 123.1 | 126.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 232.9 | 228.2 | 205.0 | 221.7 | 232.0 | 176.1 | 275.4 | 216.1 | 215.0 | 210.8 | 242.2 | 247.9 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Единая касса» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.27% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.62% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 300 | (8.52%) | 300 | (4.44%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 221 | (91.48%) | 6 455 | (95.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 221 | (91.48%) | 3 356 | (49.68%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 521 | (100.00%) | 6 755 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 91.8% c 0.00 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 778 172 | (41.08%) | 737 020 | (37.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 247 | (2.07%) | 135 662 | (6.97%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 157 956 | (8.34%) | 233 586 | (12.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 215 | (0.12%) | 2 011 | (0.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 355 | (0.02%) | 237 | (0.01%) |
Обязательства | 1 894 337 | (100.00%) | 1 947 308 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.8% c 1.89 до 1.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Единая касса» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (21.33%) | 100 000 | (18.00%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 000 | (1.07%) | 5 000 | (0.90%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 226 877 | (48.39%) | 360 432 | (64.87%) |
Чистая прибыль текущего года | 137 021 | (29.22%) | 90 172 | (16.23%) |
Балансовый капитал | 468 898 | (100.00%) | 555 604 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 18.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 269 020 | (64.37%) | 399 987 | (74.98%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 148 893 | (35.63%) | 133 504 | (25.02%) |
Капитал (по ф.123) | 417 913 | (100.00%) | 533 491 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.53 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 54.3 | 57.6 | 50.4 | 55.2 | 56.8 | 40.3 | 67.2 | 47.9 | 52.6 | 59.2 | 61.8 | 71.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.33 | 0.34 | 0.33 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.43 | 0.33 | 0.41 | 0.45 | 0.50 | 0.53 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.