Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Коммерческий банк "Соколовский" является небольшим российским банком и среди них занимает 254 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОКОЛОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 17 887 | (1.22%) | 90 823 | (2.68%) |
Корреспондентские счета | 157 989 | (10.77%) | 460 791 | (13.59%) |
Другие счета | 69 257 | (4.72%) | 806 891 | (23.79%) |
Депозиты в Банке России | 1 069 100 | (72.88%) | 1 725 205 | (50.86%) |
Кредиты банкам | 152 617 | (10.40%) | 308 122 | (9.08%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 466 850 | (100.00%) | 3 391 832 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.47 до 3.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 372 607 | (38.47%) | 1 523 774 | (60.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 149 | (0.02%) | 5 124 | (0.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 546 770 | (56.45%) | 305 267 | (12.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 49 135 | (5.07%) | 679 973 | (27.10%) |
Текущие обязательства | 968 512 | (100.00%) | 2 509 014 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.97 до 2.51 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 135.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.4 | 158.0 | 137.0 | 148.1 | 208.3 | 188.0 | 195.3 | 182.5 | 124.0 | 112.1 | 132.4 | 131.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 163.4 | 169.5 | 185.2 | 178.8 | 230.6 | 213.5 | 216.4 | 244.4 | 158.1 | 131.0 | 139.4 | 135.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Соколовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 8.12% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 62.32% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 152 617 | (65.12%) | 308 122 | (94.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 81 756 | (34.88%) | 19 618 | (5.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 60 623 | (25.87%) | 5 565 | (1.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 23 365 | (9.97%) | 19 638 | (5.99%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 232 | (-0.95%) | -5 585 | (-1.70%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 234 373 | (100.00%) | 327 740 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 39.8% c 0.23 до 0.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 372 607 | (30.99%) | 1 523 774 | (57.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 149 | (0.01%) | 5 124 | (0.19%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 646 770 | (53.79%) | 310 627 | (11.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (8.32%) | 5 360 | (0.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 | (0.00%) | 17 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 49 135 | (4.09%) | 679 973 | (25.79%) |
Обязательства | 1 202 328 | (100.00%) | 2 636 857 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 119.3% c 1.20 до 2.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Соколовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 303 500 | (72.88%) | 303 500 | (21.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 600 000 | (42.89%) |
Резервный фонд | 38 991 | (9.36%) | 38 991 | (2.79%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 63 021 | (15.13%) | 90 677 | (6.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 908 | (2.62%) | 365 898 | (26.15%) |
Балансовый капитал | 416 420 | (100.00%) | 1 399 066 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 236.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 402 970 | (96.73%) | 525 517 | (58.95%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 618 | (3.27%) | 365 942 | (41.05%) |
Капитал (по ф.123) | 416 588 | (100.00%) | 891 459 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.89 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 73.9 | 74.4 | 71.1 | 73.1 | 74.4 | 146.0 | 160.9 | 163.2 | 49.5 | 50.1 | 53.0 | 52.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 70.8 | 69.6 | 65.9 | 66.7 | 67.1 | 56.8 | 62.6 | 63.1 | 46.3 | 41.8 | 38.5 | 30.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.45 | 1.04 | 1.04 | 1.04 | 0.55 | 0.62 | 0.72 | 0.89 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | 0.1 | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.2 | 2.9 | 1.5 | 1.6 | 1.6 | 1.4 | 3.8 | 3.5 | 2.8 | 2.2 | 2.0 | 2.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.