Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Крокус-Банк" (общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 232 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КРОКУС-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 223 610 | (7.78%) | 177 768 | (5.51%) |
Корреспондентские счета | 192 580 | (6.70%) | 228 527 | (7.09%) |
Другие счета | 16 290 | (0.57%) | 12 353 | (0.38%) |
Депозиты в Банке России | 743 000 | (25.85%) | 1 008 000 | (31.25%) |
Кредиты банкам | 1 698 640 | (59.10%) | 1 798 560 | (55.77%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 874 120 | (100.00%) | 3 225 208 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.87 до 3.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 778 | (0.19%) | 832 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 302 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 583 412 | (62.66%) | 737 554 | (67.37%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 345 850 | (37.15%) | 356 315 | (32.55%) |
Текущие обязательства | 931 040 | (100.00%) | 1 094 701 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.93 до 1.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 294.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (84.11%) и Н3 (205.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.6 | 79.2 | 83.0 | 82.9 | 96.4 | 76.5 | 88.5 | 107.5 | 111.7 | 106.1 | 76.9 | 84.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 219.2 | 168.5 | 185.9 | 211.2 | 175.3 | 173.0 | 186.9 | 185.2 | 186.4 | 165.2 | 163.4 | 205.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 264.3 | 220.0 | 219.3 | 241.0 | 237.2 | 202.3 | 241.4 | 257.7 | 308.7 | 252.5 | 243.2 | 294.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 26.3 | 24.1 | 24.7 | 22.5 | 21.8 | 23.0 | 25.6 | 24.9 | 25.4 | 22.7 | 24.3 | 23.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Крокус-Банк» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 67.05% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 53.64% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 698 640 | (53.14%) | 1 798 560 | (58.03%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 498 064 | (46.86%) | 1 301 014 | (41.97%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 602 027 | (50.11%) | 1 433 719 | (46.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 221 955 | (6.94%) | 205 349 | (6.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 135 353 | (4.23%) | 126 427 | (4.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -461 271 | (-14.43%) | -464 481 | (-14.99%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 196 704 | (100.00%) | 3 099 574 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.0% c 3.20 до 3.10 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 778 | (0.07%) | 832 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 302 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 043 412 | (41.38%) | 987 554 | (38.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 460 000 | (18.24%) | 250 000 | (9.72%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 993 931 | (39.42%) | 1 102 102 | (42.83%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 345 850 | (13.72%) | 356 315 | (13.85%) |
Обязательства | 2 521 377 | (100.00%) | 2 572 964 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.0% c 2.52 до 2.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Крокус-Банк» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 300 000 | (15.26%) | 300 000 | (14.64%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 25 000 | (1.27%) | 25 000 | (1.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 601 284 | (81.46%) | 1 607 147 | (78.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 39 350 | (2.00%) | 117 401 | (5.73%) |
Балансовый капитал | 1 965 634 | (100.00%) | 2 049 548 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 637 699 | (89.27%) | 1 832 116 | (94.98%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 196 781 | (10.73%) | 96 802 | (5.02%) |
Капитал (по ф.123) | 1 834 480 | (100.00%) | 1 928 918 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 69.4 | 72.7 | 72.9 | 75.6 | 78.6 | 67.7 | 76.0 | 69.0 | 66.8 | 70.1 | 70.3 | 74.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 65.0 | 67.1 | 66.7 | 69.5 | 72.4 | 61.7 | 67.9 | 61.5 | 59.6 | 62.0 | 68.2 | 71.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 65.0 | 67.1 | 66.7 | 69.5 | 72.4 | 61.7 | 67.9 | 61.5 | 59.6 | 62.0 | 68.2 | 71.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.75 | 1.78 | 1.80 | 1.79 | 1.79 | 1.80 | 1.84 | 1.84 | 1.83 | 1.85 | 1.89 | 1.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 5.9 | 6.1 | 5.8 | 6.8 | 4.0 | 4.8 | 3.8 | 3.6 | 3.2 | 3.3 | 3.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.6 | 24.4 | 24.2 | 20.9 | 23.2 | 15.5 | 18.8 | 14.5 | 14.1 | 14.4 | 14.3 | 14.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.