Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЕВЕРГАЗБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 75 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СГБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 942 269 | (2.34%) | 1 005 620 | (1.95%) |
Корреспондентские счета | 5 077 182 | (12.63%) | 4 433 650 | (8.60%) |
Другие счета | 423 157 | (1.05%) | 455 812 | (0.88%) |
Депозиты в Банке России | 1 000 000 | (2.49%) | 20 800 000 | (40.36%) |
Кредиты банкам | 22 818 339 | (56.74%) | 19 836 435 | (38.49%) |
Ценные бумаги | 10 086 902 | (25.08%) | 5 144 106 | (9.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 40 212 086 | (100.00%) | 51 540 975 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 40.21 до 51.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 939 505 | (15.94%) | 7 602 022 | (18.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 661 | (0.06%) | 4 605 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 16 181 698 | (52.22%) | 23 464 692 | (57.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 866 157 | (31.84%) | 9 553 563 | (23.52%) |
Текущие обязательства | 30 987 360 | (100.00%) | 40 620 277 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 30.99 до 40.62 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 126.88%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (72.26%) и Н3 (135.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 46.4 | 58.4 | 55.9 | 51.7 | 88.3 | 106.8 | 59.9 | 62.0 | 108.5 | 55.4 | 66.7 | 72.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 118.9 | 141.0 | 103.7 | 111.2 | 100.5 | 95.5 | 114.3 | 120.2 | 94.7 | 164.0 | 216.4 | 135.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 109.7 | 116.1 | 109.1 | 113.9 | 130.1 | 133.7 | 129.4 | 122.7 | 129.8 | 121.2 | 128.8 | 126.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.7 | 42.5 | 44.4 | 46.9 | 47.2 | 46.9 | 47.3 | 46.4 | 49.6 | 50.2 | 51.1 | 51.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК СГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.32% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.72% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 818 339 | (37.42%) | 19 836 435 | (35.71%) |
Ценные бумаги | 10 086 902 | (16.54%) | 5 144 106 | (9.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 337 610 | (16.95%) | 5 456 917 | (9.82%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 190 053 | (0.31%) | 192 240 | (0.35%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 28 067 567 | (46.03%) | 30 573 472 | (55.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 877 075 | (16.20%) | 10 977 101 | (19.76%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 18 807 674 | (30.85%) | 20 023 183 | (36.04%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 681 855 | (1.12%) | 722 456 | (1.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 615 031 | (-2.65%) | -1 703 180 | (-3.07%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 60 972 808 | (100.00%) | 55 554 013 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 8.9% c 60.97 до 55.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 670 244 | (1.01%) | 585 457 | (0.73%) |
Средства кредитных организаций | 4 939 505 | (7.45%) | 7 602 022 | (9.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 661 | (0.03%) | 4 605 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 915 753 | (7.41%) | 7 343 387 | (9.14%) |
Средства корпоративных клиентов | 34 586 678 | (52.15%) | 44 228 721 | (55.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 18 404 980 | (27.75%) | 20 764 029 | (25.83%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 500 000 | (0.62%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 549 641 | (18.92%) | 14 421 252 | (17.94%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 866 157 | (14.88%) | 9 553 563 | (11.89%) |
Обязательства | 66 316 425 | (100.00%) | 80 372 889 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 21.2% c 66.32 до 80.37 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК СГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 661 215 | (13.87%) | 661 215 | (14.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 401 065 | (8.41%) | 265 970 | (5.68%) |
Резервный фонд | 33 061 | (0.69%) | 33 061 | (0.71%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 984 050 | (83.55%) | 3 988 618 | (85.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 175 291 | (3.68%) | 258 510 | (5.52%) |
Балансовый капитал | 4 768 597 | (100.00%) | 4 682 570 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 429 237 | (61.67%) | 3 705 909 | (67.21%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 000 | (22.48%) | 1 250 000 | (22.67%) |
Дополнительный капитал, итого | 880 939 | (15.84%) | 557 850 | (10.12%) |
Капитал (по ф.123) | 5 560 176 | (100.00%) | 5 513 759 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.4 | 17.3 | 16.2 | 16.7 | 15.9 | 16.4 | 16.7 | 16.8 | 15.1 | 15.4 | 15.2 | 14.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 11.0 | 10.2 | 10.5 | 9.9 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.4 | 10.4 | 10.2 | 9.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.0 | 15.0 | 13.8 | 14.2 | 13.4 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 12.8 | 13.9 | 13.6 | 13.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.53 | 5.49 | 5.56 | 5.57 | 5.63 | 5.63 | 5.73 | 5.81 | 5.56 | 5.53 | 5.57 | 5.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.5 | 1.4 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 3.5 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.0 | 3.1 | 3.5 | 3.3 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.