Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 44 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 512 156 | (1.53%) | 1 483 722 | (1.59%) |
Корреспондентские счета | 6 969 801 | (7.06%) | 10 361 975 | (11.09%) |
Другие счета | 520 066 | (0.53%) | 846 562 | (0.91%) |
Депозиты в Банке России | 10 000 000 | (10.13%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 31 961 468 | (32.37%) | 33 170 569 | (35.49%) |
Ценные бумаги | 47 768 896 | (48.38%) | 47 611 507 | (50.94%) |
Потенциально ликвидные активы | 98 732 387 | (100.00%) | 93 474 335 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 98.73 до 93.47 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 128 328 | (10.64%) | 11 801 548 | (16.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 570 651 | (0.85%) | 698 351 | (0.97%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 32 987 334 | (49.24%) | 31 943 881 | (44.39%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 872 479 | (40.12%) | 28 220 515 | (39.21%) |
Текущие обязательства | 66 988 141 | (100.00%) | 71 965 944 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 66.99 до 71.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 129.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (91.43%) и Н3 (137.87%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 99.4 | 115.7 | 92.6 | 100.4 | 122.6 | 143.4 | 142.7 | 117.3 | 98.5 | 100.3 | 72.5 | 91.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.2 | 137.5 | 130.0 | 107.3 | 131.8 | 129.4 | 112.8 | 163.4 | 194.6 | 150.9 | 122.6 | 137.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 152.9 | 148.5 | 132.0 | 120.8 | 125.1 | 133.2 | 127.5 | 146.3 | 147.4 | 156.0 | 129.6 | 129.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.6 | 44.4 | 46.4 | 45.9 | 45.0 | 41.1 | 41.1 | 40.5 | 39.9 | 40.4 | 41.3 | 41.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.03% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.56% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 31 961 468 | (18.31%) | 33 170 569 | (18.48%) |
Ценные бумаги | 47 768 896 | (27.36%) | 47 611 507 | (26.53%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 50 008 962 | (28.64%) | 49 873 607 | (27.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 94 649 723 | (54.21%) | 98 377 190 | (54.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 64 563 318 | (36.98%) | 65 495 005 | (36.49%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 33 393 378 | (19.13%) | 36 277 114 | (20.21%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 794 012 | (3.32%) | 5 200 263 | (2.90%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -9 100 985 | (-5.21%) | -8 595 192 | (-4.79%) |
Производные финансовые инструменты | 214 582 | (0.12%) | 336 679 | (0.19%) |
Активы, приносящие прямой доход | 174 594 669 | (100.00%) | 179 495 945 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.8% c 174.59 до 179.50 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 191 304 | (1.15%) | 1 807 224 | (0.95%) |
Средства кредитных организаций | 7 128 328 | (3.74%) | 11 801 548 | (6.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 570 651 | (0.30%) | 698 351 | (0.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 203 165 | (3.25%) | 10 320 596 | (5.43%) |
Средства корпоративных клиентов | 54 196 212 | (28.41%) | 53 991 363 | (28.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 208 878 | (11.12%) | 22 047 482 | (11.60%) |
Государственные средства | 10 000 000 | (5.24%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 65 533 474 | (34.35%) | 67 874 469 | (35.70%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 872 479 | (14.09%) | 28 220 515 | (14.84%) |
Обязательства | 190 770 594 | (100.00%) | 190 138 636 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.3% c 190.77 до 190.14 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 140 000 | (4.16%) | 1 140 000 | (3.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 823 081 | (10.30%) | 2 654 834 | (9.25%) |
Резервный фонд | 2 354 701 | (8.59%) | 2 354 701 | (8.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 950 437 | (76.44%) | 20 852 217 | (72.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 421 345 | (5.19%) | 2 698 560 | (9.41%) |
Балансовый капитал | 27 406 818 | (100.00%) | 28 686 510 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 23 269 307 | (64.45%) | 26 426 334 | (70.80%) |
Добавочный капитал, итого | 5 371 548 | (14.88%) | 5 471 164 | (14.66%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 462 720 | (20.67%) | 5 428 261 | (14.54%) |
Капитал (по ф.123) | 36 103 575 | (100.00%) | 37 325 759 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 37.33 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.7 | 14.1 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.1 | 13.2 | 13.2 | 13.9 | 13.9 | 13.8 | 13.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.0 | 8.4 | 8.0 | 7.8 | 9.1 | 9.0 | 8.9 | 8.7 | 8.9 | 8.9 | 9.9 | 9.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.4 | 10.7 | 10.3 | 10.1 | 11.3 | 11.1 | 11.0 | 10.7 | 11.0 | 11.0 | 11.9 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.43 | 32.67 | 33.51 | 34.00 | 34.98 | 33.87 | 34.48 | 35.44 | 36.10 | 36.48 | 37.03 | 37.33 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 4.0 | 4.2 | 4.5 | 4.7 | 4.4 | 4.3 | 3.3 | 3.9 | 3.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.3 | 7.0 | 6.9 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 7.7 | 7.1 | 6.8 | 5.7 | 6.6 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.