Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭЛЕКСНЕТ" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является небольшим российским банком и среди них занимает 219 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЭЛЕКСНЕТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 027 505 | (54.62%) | 1 647 939 | (30.18%) |
Корреспондентские счета | 1 517 116 | (27.37%) | 407 315 | (7.46%) |
Другие счета | 998 324 | (18.01%) | 1 610 047 | (29.48%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 415 000 | (25.91%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 380 400 | (6.97%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 542 945 | (100.00%) | 5 460 701 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.54 до 5.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 156 253 | (99.33%) | 4 950 834 | (99.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 72 010 | (1.39%) | 63 512 | (1.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 34 531 | (0.67%) | 15 049 | (0.30%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 14 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 5 190 784 | (100.00%) | 4 965 897 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.19 до 4.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 183.2 | 125.4 | 128.4 | 124.7 | 129.4 | 123.6 | 120.0 | 111.7 | 106.6 | 112.7 | 109.6 | 108.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 889.2 | 141.4 | 146.5 | 139.0 | 145.4 | 135.4 | 129.4 | 115.7 | 106.8 | 115.4 | 112.2 | 110.0 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 6.06% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 79.12% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 380 400 | (99.96%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 44 | (100.00%) | 142 | (0.04%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 63 | (143.18%) | 940 | (0.25%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -19 | (-43.18%) | -798 | (-0.21%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 44 | (100.00%) | 380 542 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 864768.2% c 0.00 до 0.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 156 253 | (93.09%) | 4 950 834 | (92.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 72 010 | (1.30%) | 63 512 | (1.19%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 34 531 | (0.62%) | 15 049 | (0.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 14 | (0.00%) |
Обязательства | 5 538 747 | (100.00%) | 5 329 422 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.8% c 5.54 до 5.33 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 097 | (0.86%) | 8 097 | (0.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 190 824 | (20.30%) | 190 824 | (20.13%) |
Резервный фонд | 5 550 | (0.59%) | 5 550 | (0.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 630 093 | (67.01%) | 731 223 | (77.15%) |
Чистая прибыль текущего года | 105 673 | (11.24%) | 12 161 | (1.28%) |
Балансовый капитал | 940 237 | (100.00%) | 947 855 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 806 499 | (87.99%) | 913 032 | (98.77%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 110 092 | (12.01%) | 11 353 | (1.23%) |
Капитал (по ф.123) | 916 591 | (100.00%) | 924 385 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.92 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.3 | 34.7 | 37.7 | 36.4 | 37.4 | 33.1 | 37.1 | 38.1 | 35.2 | 43.3 | 41.2 | 41.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.73 | 0.85 | 0.86 | 0.89 | 0.90 | 0.90 | 0.91 | 0.91 | 0.92 | 0.91 | 0.92 | 0.92 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.