Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Уральский Промышленный Банк" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 237 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 252 779 | (10.12%) | 256 691 | (8.85%) |
Корреспондентские счета | 146 304 | (5.86%) | 186 562 | (6.43%) |
Другие счета | 16 324 | (0.65%) | 27 262 | (0.94%) |
Депозиты в Банке России | 1 000 000 | (40.03%) | 1 100 000 | (37.91%) |
Кредиты банкам | 112 595 | (4.51%) | 339 467 | (11.70%) |
Ценные бумаги | 977 640 | (39.14%) | 1 001 040 | (34.50%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 498 073 | (100.00%) | 2 901 813 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.50 до 2.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 44 922 | (3.18%) | 17 924 | (1.45%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 221 | (0.02%) | 3 646 | (0.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 041 014 | (73.78%) | 816 314 | (66.10%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 324 974 | (23.03%) | 400 781 | (32.45%) |
Текущие обязательства | 1 410 910 | (100.00%) | 1 235 019 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.41 до 1.24 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 234.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.73%) и Н3 (202.47%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 83.1 | 104.5 | 90.5 | 198.6 | 116.5 | 92.7 | 141.3 | 147.8 | 124.3 | 72.7 | 76.0 | 104.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 221.1 | 208.1 | 214.1 | 237.3 | 211.4 | 204.4 | 204.2 | 203.3 | 229.2 | 205.7 | 197.2 | 202.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 185.2 | 205.3 | 197.2 | 204.2 | 201.6 | 247.9 | 240.8 | 260.8 | 267.2 | 276.0 | 253.6 | 235.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 24.0 | 23.7 | 23.4 | 23.3 | 23.0 | 22.7 | 20.4 | 19.6 | 18.4 | 17.4 | 17.5 | 17.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 52.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.05% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 112 595 | (5.38%) | 339 467 | (15.60%) |
Ценные бумаги | 977 640 | (46.69%) | 1 001 040 | (45.99%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 050 686 | (50.18%) | 1 126 738 | (51.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 8 487 | (0.41%) | 10 921 | (0.50%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 003 584 | (47.93%) | 836 125 | (38.41%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 549 662 | (26.25%) | 392 060 | (18.01%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 562 952 | (26.89%) | 548 289 | (25.19%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 106 207 | (5.07%) | 104 898 | (4.82%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -215 237 | (-10.28%) | -209 122 | (-9.61%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 093 819 | (100.00%) | 2 176 632 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.0% c 2.09 до 2.18 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 44 922 | (1.37%) | 17 924 | (0.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 221 | (0.01%) | 3 646 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 33 492 | (1.02%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 081 360 | (32.95%) | 1 043 991 | (29.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 40 346 | (1.23%) | 227 677 | (6.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 996 920 | (30.38%) | 1 154 529 | (33.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 324 974 | (9.90%) | 400 781 | (11.49%) |
Обязательства | 3 281 618 | (100.00%) | 3 487 957 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.3% c 3.28 до 3.49 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 264 472 | (40.41%) | 264 472 | (39.46%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 69 064 | (10.55%) | 82 582 | (12.32%) |
Резервный фонд | 13 224 | (2.02%) | 13 224 | (1.97%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 382 036 | (58.37%) | 434 273 | (64.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 352 | (2.04%) | 32 103 | (4.79%) |
Балансовый капитал | 654 505 | (100.00%) | 670 235 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 587 913 | (50.55%) | 610 574 | (51.62%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 575 217 | (49.45%) | 572 339 | (48.38%) |
Капитал (по ф.123) | 1 163 130 | (100.00%) | 1 182 913 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.18 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 39.6 | 36.7 | 37.8 | 37.7 | 36.0 | 38.4 | 41.0 | 42.0 | 42.7 | 42.1 | 40.4 | 41.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 | 21.8 | 21.1 | 21.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 | 21.8 | 21.1 | 21.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.16 | 1.16 | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.17 | 1.19 | 1.20 | 1.21 | 1.20 | 1.18 | 1.18 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.9 | 5.1 | 7.7 | 6.9 | 4.9 | 6.0 | 6.8 | 6.9 | 8.3 | 8.2 | 6.2 | 7.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.1 | 10.4 | 15.7 | 14.0 | 11.3 | 12.3 | 12.5 | 12.1 | 14.5 | 16.2 | 12.3 | 15.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.