Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тимер Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 87 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТИМЕР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТИМЕР БАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ТИМЕР БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 142 974 | (0.38%) | 154 874 | (0.49%) |
Корреспондентские счета | 176 255 | (0.46%) | 244 728 | (0.77%) |
Другие счета | 28 778 | (0.08%) | 29 670 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 4 035 000 | (10.62%) | 5 165 000 | (16.20%) |
Кредиты банкам | 14 171 859 | (37.28%) | 4 240 320 | (13.30%) |
Ценные бумаги | 20 114 036 | (52.92%) | 22 281 827 | (69.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 38 010 300 | (100.00%) | 31 892 545 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 38.01 до 31.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 219 141 | (37.06%) | 19 528 | (0.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.47%) | 15 450 | (0.69%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 504 006 | (15.32%) | 251 146 | (11.29%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 566 886 | (47.63%) | 1 954 065 | (87.83%) |
Текущие обязательства | 3 290 033 | (100.00%) | 2 224 739 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.29 до 2.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1433.54%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (229.99%) и Н3 (429.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 155.8 | 246.9 | 148.6 | 146.1 | 128.3 | 189.9 | 157.6 | 282.9 | 294.3 | 448.9 | 987.7 | 230.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 1027.2 | 706.2 | 655.9 | 761.3 | 527.0 | 951.1 | 770.0 | 699.8 | 1111.9 | 361.8 | 480.1 | 429.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1228.5 | 1228.5 | 1185.2 | 1206.4 | 1162.0 | 1219.6 | 1212.9 | 1267.9 | 1264.8 | 1023.0 | 1678.5 | 1433.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тимер Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 97.44% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 171 859 | (30.99%) | 4 240 320 | (9.30%) |
Ценные бумаги | 20 114 036 | (43.99%) | 22 281 827 | (48.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 932 013 | (43.59%) | 22 750 796 | (49.92%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 217 222 | (2.66%) | 784 934 | (1.72%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 11 440 540 | (25.02%) | 19 048 418 | (41.80%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 569 423 | (23.11%) | 18 143 722 | (39.81%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 593 343 | (1.30%) | 779 313 | (1.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 691 564 | (14.63%) | 6 419 170 | (14.09%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 413 790 | (-14.03%) | -6 293 787 | (-13.81%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 726 435 | (100.00%) | 45 570 565 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.3% c 45.73 до 45.57 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 438 569 | (5.61%) | 4 440 085 | (7.23%) |
Средства кредитных организаций | 1 219 141 | (1.99%) | 19 528 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.03%) | 15 450 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 200 000 | (1.96%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 47 881 006 | (78.09%) | 47 628 146 | (77.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 47 377 000 | (77.27%) | 47 377 000 | (77.17%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 267 387 | (6.96%) | 3 911 980 | (6.37%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 566 886 | (2.56%) | 1 954 065 | (3.18%) |
Обязательства | 61 311 843 | (100.00%) | 61 391 140 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.1% c 61.31 до 61.39 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тимер Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 | (-0.43%) | 10 000 | (-0.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 326 935 | (-14.21%) | 370 202 | (-19.55%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 612 732 | (113.53%) | -2 748 611 | (145.16%) |
Чистая прибыль текущего года | 296 843 | (-12.90%) | 1 022 042 | (-53.98%) |
Балансовый капитал | -2 301 326 | (100.00%) | -1 893 546 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -17.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -3 464 354 | (100.00%) | -2 451 594 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -3 464 354 | (100.00%) | -2 451 594 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -2.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -3.28 | -3.02 | -3.15 | -2.82 | -2.48 | -3.20 | -2.97 | -2.74 | -2.91 | -2.74 | -2.63 | -2.45 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 35.2 | 33.7 | 34.7 | 33.8 | 32.8 | 35.9 | 34.0 | 34.1 | 36.2 | 33.0 | 33.1 | 33.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 29.1 | 28.0 | 29.6 | 28.8 | 28.0 | 31.2 | 29.9 | 30.3 | 32.5 | 30.0 | 30.5 | 31.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ТИМЕР БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.