Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Кредит Свисс (Москва)" является средним российским банком и среди них занимает 124 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИТ СВИСС МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИТ СВИСС МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИТ СВИСС МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 188 | (0.03%) | 4 082 | (0.01%) |
Корреспондентские счета | 18 249 266 | (74.83%) | 13 470 936 | (44.98%) |
Другие счета | 62 124 | (0.25%) | 56 069 | (0.19%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 13 912 000 | (46.46%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 6 068 864 | (24.89%) | 2 502 539 | (8.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 24 386 442 | (100.00%) | 29 945 626 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 24.39 до 29.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 073 409 | (31.86%) | 4 606 475 | (38.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 073 409 | (31.86%) | 4 606 475 | (38.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | (0.00%) | 640 100 | (5.28%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 295 433 | (68.14%) | 6 876 467 | (56.72%) |
Текущие обязательства | 3 368 842 | (100.00%) | 12 123 042 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.37 до 12.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 247.01%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (380.54%) и Н3 (426.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 452.3 | 369.0 | 291.8 | 297.5 | 266.5 | 294.4 | 360.1 | 446.9 | 420.6 | 423.1 | 442.4 | 380.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 477.1 | 380.3 | 370.8 | 393.3 | 348.9 | 388.7 | 405.2 | 497.1 | 480.7 | 483.2 | 501.4 | 426.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 829.2 | 442.4 | 372.4 | 364.6 | 256.9 | 249.2 | 272.7 | 270.5 | 254.5 | 250.9 | 255.9 | 247.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 3.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.29% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 41.58% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 6 068 864 | (99.60%) | 2 502 539 | (86.32%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 068 864 | (99.60%) | 2 502 539 | (86.32%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 48 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 24 555 | (0.40%) | 396 539 | (13.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 49 166 | (0.81%) | 421 150 | (14.53%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 611 | (-0.40%) | -24 611 | (-0.85%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 093 467 | (100.00%) | 2 899 078 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 52.4% c 6.09 до 2.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 073 409 | (12.85%) | 4 606 475 | (33.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 073 409 | (12.85%) | 4 606 475 | (33.19%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | (0.00%) | 640 100 | (4.61%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 92 | (0.00%) | 80 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 295 433 | (27.49%) | 6 876 467 | (49.55%) |
Обязательства | 8 351 550 | (100.00%) | 13 878 308 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 66.2% c 8.35 до 13.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 460 000 | (2.64%) | 460 000 | (2.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 69 000 | (0.40%) | 69 000 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 16 165 711 | (92.94%) | 16 622 643 | (95.99%) |
Чистая прибыль текущего года | 699 346 | (4.02%) | 165 652 | (0.96%) |
Балансовый капитал | 17 394 057 | (100.00%) | 17 317 295 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 920 914 | (96.47%) | 17 447 452 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 619 690 | (3.53%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 17 540 604 | (100.00%) | 17 447 452 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 185.3 | 180.1 | 178.7 | 182.3 | 185.0 | 197.2 | 200.1 | 216.9 | 212.5 | 221.0 | 224.0 | 195.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 180.0 | 176.3 | 177.6 | 181.1 | 183.5 | 190.2 | 194.0 | 210.2 | 205.8 | 221.0 | 224.0 | 195.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 180.0 | 176.3 | 177.6 | 181.1 | 183.5 | 190.2 | 194.0 | 210.2 | 205.8 | 221.0 | 224.0 | 195.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 17.39 | 17.26 | 17.00 | 17.01 | 17.05 | 17.53 | 17.37 | 17.36 | 16.90 | 17.42 | 17.39 | 17.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 67.1 | 19.2 | 64.5 | 19.2 | 19.3 | 19.3 | 19.3 | 19.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 83.6 | 23.9 | 15.6 | 23.9 | 24.0 | 24.0 | 24.0 | 23.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.