Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 155 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 4 650 622 | (30.41%) | 8 716 390 | (49.25%) |
Другие счета | 537 773 | (3.52%) | 32 409 | (0.18%) |
Депозиты в Банке России | 7 900 000 | (51.66%) | 8 950 000 | (50.57%) |
Кредиты банкам | 2 203 754 | (14.41%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 15 292 149 | (100.00%) | 17 698 799 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 15.29 до 17.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 270 811 | (6.11%) | 313 241 | (14.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 236 028 | (5.33%) | 186 742 | (8.79%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 291 461 | (74.28%) | 1 111 440 | (52.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 868 880 | (19.61%) | 699 540 | (32.93%) |
Текущие обязательства | 4 431 152 | (100.00%) | 2 124 221 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.43 до 2.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 833.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (470.30%) и Н3 (800.57%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 144.5 | 303.1 | 184.9 | 394.0 | 682.4 | 481.2 | 473.3 | 780.8 | 520.7 | 523.1 | 527.9 | 470.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 260.4 | 314.9 | 371.9 | 561.4 | 690.1 | 778.8 | 771.7 | 763.5 | 838.9 | 826.9 | 837.0 | 800.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 332.3 | 429.0 | 471.5 | 783.0 | 751.8 | 787.0 | 783.6 | 814.3 | 857.3 | 854.1 | 853.5 | 833.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 13.5 | 13.8 | 12.6 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Креди Агриколь КИБ АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 1.14% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 11.72% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 203 754 | (35.07%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 368 364 | (53.61%) | 78 567 | (34.28%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 663 427 | (74.22%) | 62 187 | (27.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 565 532 | (9.00%) | 117 270 | (51.16%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 860 595 | (-29.61%) | -100 890 | (-44.02%) |
Производные финансовые инструменты | 711 040 | (11.32%) | 150 645 | (65.72%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 283 158 | (100.00%) | 229 212 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 96.4% c 6.28 до 0.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 270 811 | (1.97%) | 313 241 | (2.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 236 028 | (1.72%) | 186 742 | (1.66%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 28 544 | (0.21%) | 28 205 | (0.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 291 461 | (23.96%) | 1 133 390 | (10.05%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 21 950 | (0.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 868 880 | (6.33%) | 699 540 | (6.20%) |
Обязательства | 13 735 124 | (100.00%) | 11 280 686 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 17.9% c 13.74 до 11.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Креди Агриколь КИБ АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 503 000 | (57.85%) | 4 503 000 | (51.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 156 147 | (14.85%) | 1 206 308 | (13.78%) |
Резервный фонд | 144 150 | (1.85%) | 144 150 | (1.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 997 668 | (25.66%) | 2 822 031 | (32.23%) |
Чистая прибыль текущего года | 114 445 | (1.47%) | 222 455 | (2.54%) |
Балансовый капитал | 7 783 825 | (100.00%) | 8 756 326 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 757 615 | (27.03%) | 7 593 116 | (48.65%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 10 143 223 | (72.97%) | 8 013 346 | (51.35%) |
Капитал (по ф.123) | 13 900 838 | (100.00%) | 15 606 462 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 113.0 | 117.4 | 125.1 | 228.9 | 220.0 | 199.9 | 184.4 | 193.7 | 183.2 | 183.0 | 181.7 | 174.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 | 51.2 | 48.0 | 96.3 | 96.8 | 94.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 | 51.2 | 48.0 | 96.3 | 96.8 | 94.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.33 | 14.75 | 15.11 | 16.34 | 15.98 | 15.73 | 15.75 | 16.03 | 16.04 | 16.13 | 15.94 | 15.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.3 | 7.3 | 7.1 | 56.2 | 56.2 | 57.1 | 60.0 | 61.1 | 61.8 | 65.3 | 65.6 | 65.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 28.7 | 28.5 | 28.8 | 50.5 | 51.3 | 49.4 | 52.9 | 52.5 | 53.1 | 57.0 | 57.9 | 56.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.