Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ББР Банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 44 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ББР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ББР БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 204 059 | (5.19%) | 3 197 339 | (2.46%) |
Корреспондентские счета | 10 128 109 | (12.51%) | 46 605 710 | (35.82%) |
Другие счета | 1 588 064 | (1.96%) | 2 412 245 | (1.85%) |
Депозиты в Банке России | 22 000 000 | (27.18%) | 69 000 000 | (53.03%) |
Кредиты банкам | 33 426 584 | (41.30%) | 37 485 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 9 856 787 | (12.18%) | 9 876 442 | (7.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 80 929 152 | (100.00%) | 130 109 845 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 80.93 до 130.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 693 431 | (4.81%) | 5 833 577 | (12.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 944 944 | (1.69%) | 1 683 665 | (3.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 494 061 | (38.36%) | 29 740 923 | (65.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 31 841 274 | (56.83%) | 9 958 444 | (21.87%) |
Текущие обязательства | 56 028 766 | (100.00%) | 45 532 944 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 56.03 до 45.53 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 285.75%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (131.22%) и Н3 (287.60%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 95.6 | 104.9 | 73.0 | 135.1 | 198.6 | 118.5 | 130.1 | 175.6 | 136.6 | 115.8 | 78.5 | 131.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 154.3 | 172.1 | 140.5 | 158.4 | 217.2 | 276.9 | 226.4 | 331.0 | 280.2 | 282.9 | 289.3 | 287.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.8 | 118.1 | 111.3 | 140.1 | 218.8 | 426.6 | 269.0 | 387.1 | 350.3 | 328.1 | 290.5 | 285.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 49.5 | 48.3 | 48.3 | 45.7 | 40.0 | 43.4 | 40.9 | 39.6 | 38.2 | 33.9 | 33.3 | 31.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ББР Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 38.44% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.37% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 33 426 584 | (24.82%) | 37 485 | (0.05%) |
Ценные бумаги | 9 856 787 | (7.32%) | 9 876 442 | (12.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 9 741 320 | (7.23%) | 10 862 723 | (13.36%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 274 451 | (0.20%) | 1 019 376 | (1.25%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 728 188 | (1.28%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 89 666 322 | (66.58%) | 71 404 620 | (87.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 91 353 083 | (67.83%) | 75 285 372 | (92.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 5 722 951 | (4.25%) | 4 451 614 | (5.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 302 088 | (1.71%) | 1 742 299 | (2.14%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -9 711 800 | (-7.21%) | -10 074 665 | (-12.39%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 134 677 881 | (100.00%) | 81 318 547 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 39.6% c 134.68 до 81.32 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 693 431 | (1.59%) | 5 833 577 | (3.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 944 944 | (0.56%) | 1 683 665 | (0.87%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 134 | (0.00%) | 734 000 | (0.38%) |
Средства корпоративных клиентов | 77 574 800 | (45.73%) | 72 048 759 | (37.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 56 080 739 | (33.06%) | 42 307 836 | (21.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 47 691 351 | (28.12%) | 90 695 334 | (46.90%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 31 841 274 | (18.77%) | 9 958 444 | (5.15%) |
Обязательства | 169 624 192 | (100.00%) | 193 391 856 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.0% c 169.62 до 193.39 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ББР Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (3.34%) | 450 000 | (2.48%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 907 110 | (29.00%) | 4 114 033 | (22.69%) |
Резервный фонд | 22 500 | (0.17%) | 22 500 | (0.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 442 843 | (62.66%) | 11 680 739 | (64.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 885 575 | (6.57%) | 3 929 961 | (21.67%) |
Балансовый капитал | 13 474 742 | (100.00%) | 18 135 123 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 34.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 682 327 | (66.49%) | 15 421 710 | (86.03%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 879 715 | (33.51%) | 2 504 386 | (13.97%) |
Капитал (по ф.123) | 14 562 042 | (100.00%) | 17 926 096 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.8 | 17.2 | 14.5 | 15.7 | 15.8 | 18.0 | 14.2 | 17.8 | 17.4 | 15.5 | 15.3 | 15.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 | 15.1 | 14.1 | 11.9 | 11.6 | 13.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 | 15.1 | 14.1 | 11.9 | 11.6 | 13.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.71 | 15.57 | 13.06 | 14.82 | 15.98 | 17.35 | 18.03 | 17.94 | 17.67 | 17.97 | 18.23 | 17.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 0.9 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.2 | 1.4 | 1.3 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.8 | 6.5 | 9.2 | 8.2 | 6.7 | 8.5 | 6.8 | 7.2 | 8.1 | 8.4 | 8.0 | 12.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.