Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 38 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСЭКСИМБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
РОСЭКСИМБАНК - банк с государственным участием.
РОСЭКСИМБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 16 814 328 | (18.27%) | 6 361 634 | (5.99%) |
Другие счета | 563 130 | (0.61%) | 823 018 | (0.77%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 17 000 000 | (16.00%) |
Кредиты банкам | 61 647 273 | (67.00%) | 65 770 602 | (61.91%) |
Ценные бумаги | 12 985 137 | (14.11%) | 16 283 033 | (15.33%) |
Потенциально ликвидные активы | 92 009 868 | (100.00%) | 106 238 287 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 92.01 до 106.24 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 30 763 056 | (91.85%) | 56 583 560 | (94.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 362 334 | (45.87%) | 24 650 066 | (41.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 565 455 | (7.66%) | 3 091 258 | (5.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 814 | (0.49%) | 152 687 | (0.26%) |
Текущие обязательства | 33 492 325 | (100.00%) | 59 827 505 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 33.49 до 59.83 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 177.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (65.64%) и Н3 (121.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.6 | 86.9 | 86.0 | 116.7 | 78.9 | 93.3 | 83.7 | 64.0 | 56.3 | 76.1 | 92.4 | 65.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 134.3 | 106.9 | 130.4 | 107.1 | 202.2 | 183.6 | 167.6 | 123.3 | 165.8 | 118.0 | 110.4 | 121.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 173.4 | 237.3 | 274.7 | 262.0 | 270.5 | 228.1 | 226.1 | 253.6 | 219.4 | 181.4 | 172.7 | 177.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 73.0 | 66.1 | 73.5 | 82.4 | 66.0 | 71.7 | 72.0 | 72.7 | 76.7 | 81.3 | 85.1 | 82.6 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО РОСЭКСИМБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.23% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.42% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 61 647 273 | (30.46%) | 65 770 602 | (26.75%) |
Ценные бумаги | 12 985 137 | (6.41%) | 16 283 033 | (6.62%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 13 066 550 | (6.46%) | 16 576 168 | (6.74%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 54 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 127 787 711 | (63.13%) | 163 834 505 | (66.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 129 094 563 | (63.78%) | 163 817 710 | (66.62%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 331 572 | (2.63%) | 7 515 521 | (3.06%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 716 392 | (-3.32%) | -7 546 107 | (-3.07%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 709 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 202 420 175 | (100.00%) | 245 888 849 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 21.5% c 202.42 до 245.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 46 848 000 | (22.82%) | 32 684 000 | (12.89%) |
Средства кредитных организаций | 30 763 056 | (14.99%) | 56 583 560 | (22.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 362 334 | (7.48%) | 24 650 066 | (9.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 400 000 | (7.50%) | 31 932 384 | (12.60%) |
Средства корпоративных клиентов | 71 017 203 | (34.60%) | 81 207 146 | (32.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 68 451 748 | (33.35%) | 78 115 888 | (30.81%) |
Государственные средства | 12 000 000 | (5.85%) | 16 904 762 | (6.67%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 814 | (0.08%) | 152 687 | (0.06%) |
Обязательства | 205 273 910 | (100.00%) | 253 502 152 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 23.5% c 205.27 до 253.50 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО РОСЭКСИМБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 751 000 | (59.42%) | 20 751 000 | (54.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 956 | (0.00%) | 956 | (0.00%) |
Резервный фонд | 663 088 | (1.90%) | 817 188 | (2.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 11 156 901 | (31.95%) | 14 552 656 | (37.88%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 348 465 | (6.73%) | 2 296 152 | (5.98%) |
Балансовый капитал | 34 920 219 | (100.00%) | 38 417 761 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 30 362 500 | (82.52%) | 32 559 656 | (85.66%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 430 841 | (17.48%) | 5 452 159 | (14.34%) |
Капитал (по ф.123) | 36 793 341 | (100.00%) | 38 011 815 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 38.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.8 | 20.6 | 21.0 | 19.9 | 25.3 | 25.8 | 26.2 | 24.6 | 25.5 | 25.3 | 25.7 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 | 21.0 | 19.8 | 21.8 | 21.2 | 22.1 | 22.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 | 21.0 | 19.8 | 21.8 | 21.2 | 22.1 | 22.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 33.06 | 36.22 | 36.79 | 36.33 | 37.51 | 36.06 | 36.85 | 36.69 | 38.14 | 38.72 | 37.88 | 38.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.2 | 2.9 | 3.0 | 3.2 | 2.7 | 3.4 | 3.0 | 3.0 | 3.1 | 2.9 | 3.8 | 3.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 3.8 | 4.1 | 4.3 | 3.6 | 4.2 | 3.9 | 4.0 | 4.1 | 3.9 | 3.8 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.