Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "Платежи и Расчеты" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 293 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ПЛАТЕЖИ И РАСЧЕТЫ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 93 668 | (6.59%) | 94 558 | (5.73%) |
Другие счета | 326 663 | (23.00%) | 352 602 | (21.37%) |
Депозиты в Банке России | 1 000 000 | (70.41%) | 950 000 | (57.59%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 252 495 | (15.31%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 420 331 | (100.00%) | 1 649 655 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.42 до 1.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 647 981 | (93.69%) | 551 502 | (75.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 47 | (0.01%) | 242 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 31 336 | (4.53%) | 169 343 | (23.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 306 | (1.78%) | 10 307 | (1.41%) |
Текущие обязательства | 691 623 | (100.00%) | 731 152 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.69 до 0.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 225.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 150.7 | 165.6 | 164.9 | 168.5 | 169.8 | 171.9 | 211.3 | 221.6 | 205.1 | 187.6 | 196.4 | 183.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 172.8 | 197.0 | 192.5 | 195.1 | 192.9 | 234.6 | 252.7 | 249.9 | 237.8 | 207.7 | 229.7 | 225.6 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «Платежи и Расчеты» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 13.63% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 39.54% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 252 495 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 252 495 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 0.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 647 981 | (79.88%) | 551 502 | (63.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 47 | (0.01%) | 242 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 31 336 | (3.86%) | 169 343 | (19.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 306 | (1.52%) | 10 307 | (1.18%) |
Обязательства | 811 161 | (100.00%) | 872 610 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.6% c 0.81 до 0.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «Платежи и Расчеты» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 090 | (11.25%) | 90 090 | (9.19%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 282 | (14.52%) | 116 282 | (11.87%) |
Резервный фонд | 9 950 | (1.24%) | 9 950 | (1.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 655 298 | (81.83%) | 705 581 | (72.00%) |
Чистая прибыль текущего года | -70 810 | (-8.84%) | 58 095 | (5.93%) |
Балансовый капитал | 800 810 | (100.00%) | 979 998 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 766 769 | (100.00%) | 883 598 | (92.99%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 66 644 | (7.01%) |
Капитал (по ф.123) | 766 769 | (100.00%) | 950 242 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.95 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 77.2 | 73.2 | 80.6 | 77.1 | 82.6 | 79.0 | 86.7 | 98.9 | 87.9 | 93.0 | 92.9 | 86.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.74 | 0.74 | 0.74 | 0.74 | 0.74 | 0.91 | 0.91 | 0.92 | 0.93 | 0.93 | 0.94 | 0.95 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.