Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк Оранжевый является небольшим российским банком и среди них занимает 243 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРАНЖЕВЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 129 896 | (5.10%) | 69 228 | (1.88%) |
Корреспондентские счета | 380 710 | (14.93%) | 1 089 231 | (29.52%) |
Другие счета | 6 262 | (0.25%) | 42 318 | (1.15%) |
Депозиты в Банке России | 1 320 000 | (51.78%) | 1 900 000 | (51.49%) |
Кредиты банкам | 687 900 | (26.98%) | 564 900 | (15.31%) |
Ценные бумаги | 24 530 | (0.96%) | 24 646 | (0.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 549 298 | (100.00%) | 3 690 323 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.55 до 3.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 61 | (0.01%) | 123 855 | (9.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 14 056 | (1.13%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 642 141 | (64.69%) | 846 878 | (67.84%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 350 409 | (35.30%) | 277 650 | (22.24%) |
Текущие обязательства | 992 611 | (100.00%) | 1 248 383 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.99 до 1.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 295.61%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 142.3 | 148.3 | 208.1 | 155.4 | 154.3 | 156.0 | 171.4 | 150.6 | 147.5 | 135.8 | 189.7 | 260.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 206.3 | 254.5 | 257.4 | 408.9 | 247.6 | 206.5 | 273.2 | 249.7 | 214.3 | 160.0 | 198.2 | 295.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО Банк Оранжевый можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 16.45% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.96% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 687 900 | (23.57%) | 564 900 | (81.52%) |
Ценные бумаги | 24 530 | (0.84%) | 24 646 | (3.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 24 619 | (0.84%) | 24 735 | (3.57%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 206 119 | (75.59%) | 103 443 | (14.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 736 306 | (25.23%) | 55 728 | (8.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 678 381 | (57.51%) | 46 283 | (6.68%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 56 876 | (1.95%) | 5 765 | (0.83%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -265 444 | (-9.10%) | -4 333 | (-0.63%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 918 549 | (100.00%) | 692 989 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 76.3% c 2.92 до 0.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 61 | (0.00%) | 123 855 | (3.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 14 056 | (0.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 383 495 | (28.16%) | 860 012 | (22.87%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 741 354 | (15.09%) | 13 134 | (0.35%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 816 622 | (57.33%) | 2 191 839 | (58.28%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 350 409 | (7.13%) | 277 650 | (7.38%) |
Обязательства | 4 912 577 | (100.00%) | 3 761 057 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 23.4% c 4.91 до 3.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО Банк Оранжевый можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 284 537 | (65.12%) | 284 537 | (62.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 300 | (26.62%) | 106 596 | (23.57%) |
Резервный фонд | 7 846 | (1.80%) | 7 846 | (1.74%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 133 925 | (30.65%) | 0 | (0.00%) |
Чистая прибыль текущего года | -105 653 | (-24.18%) | 53 201 | (11.77%) |
Балансовый капитал | 436 955 | (100.00%) | 452 180 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 501 910 | (100.00%) | 495 445 | (91.55%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 45 754 | (8.45%) |
Капитал (по ф.123) | 501 910 | (100.00%) | 541 199 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.54 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 | 11.4 | 21.3 | 24.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 | 11.4 | 20.0 | 22.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.48 | 0.47 | 0.43 | 0.43 | 0.53 | 0.54 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 2.1 | 3.3 | 4.3 | 5.8 | 5.6 | 1.6 | 0.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.6 | 7.8 | 7.5 | 6.7 | 6.3 | 7.3 | 8.0 | 7.3 | 8.8 | 8.3 | 4.7 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.