Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "МОНЕТА" (общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 297 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто НКО МОНЕТА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 619 661 | (41.80%) | 916 044 | (57.26%) |
Другие счета | 90 008 | (6.07%) | 106 769 | (6.67%) |
Депозиты в Банке России | 700 000 | (47.22%) | 505 000 | (31.57%) |
Кредиты банкам | 72 701 | (4.90%) | 71 961 | (4.50%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 482 370 | (100.00%) | 1 599 774 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.48 до 1.60 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 970 369 | (93.78%) | 1 012 050 | (92.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 150 | (1.17%) | 6 470 | (0.59%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 48 671 | (4.70%) | 68 736 | (6.26%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 15 640 | (1.51%) | 17 493 | (1.59%) |
Текущие обязательства | 1 034 680 | (100.00%) | 1 098 279 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.03 до 1.10 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 145.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 118.9 | 118.2 | 118.4 | 115.5 | 118.4 | 115.9 | 109.9 | 116.3 | 114.2 | 111.1 | 109.3 | 114.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 145.2 | 146.8 | 146.8 | 139.8 | 152.4 | 149.3 | 127.2 | 148.4 | 143.3 | 131.6 | 126.1 | 145.7 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «МОНЕТА» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 4.33% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 67.77% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 72 701 | (100.00%) | 71 961 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 72 701 | (100.00%) | 71 961 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.0% c 0.07 до 0.07 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 970 369 | (73.32%) | 1 012 050 | (70.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 150 | (0.92%) | 6 470 | (0.45%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 110 | (0.01%) | 110 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 48 671 | (3.68%) | 68 736 | (4.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 15 640 | (1.18%) | 17 493 | (1.22%) |
Обязательства | 1 323 448 | (100.00%) | 1 439 258 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.8% c 1.32 до 1.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «МОНЕТА» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (41.15%) | 90 000 | (40.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 9 000 | (4.12%) | 9 000 | (4.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 116 327 | (53.19%) | 116 327 | (52.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 378 | (1.54%) | 7 144 | (3.21%) |
Балансовый капитал | 218 705 | (100.00%) | 222 471 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 197 941 | (92.73%) | 208 485 | (96.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 15 525 | (7.27%) | 8 477 | (3.91%) |
Капитал (по ф.123) | 213 466 | (100.00%) | 216 962 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.22 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 36.0 | 35.1 | 35.2 | 34.3 | 36.4 | 36.0 | 33.3 | 37.1 | 38.0 | 27.7 | 26.9 | 29.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.21 | 0.22 | 0.22 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.