Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Эс-Би-Ай Банк Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 113 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭС-БИ-АЙ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 66 549 | (0.23%) | 53 837 | (0.18%) |
Корреспондентские счета | 11 092 273 | (37.58%) | 9 218 318 | (31.67%) |
Другие счета | 130 522 | (0.44%) | 156 845 | (0.54%) |
Депозиты в Банке России | 10 500 000 | (35.57%) | 4 000 000 | (13.74%) |
Кредиты банкам | 7 149 203 | (24.22%) | 15 199 488 | (52.22%) |
Ценные бумаги | 579 421 | (1.96%) | 478 431 | (1.64%) |
Потенциально ликвидные активы | 29 517 968 | (100.00%) | 29 106 919 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 29.52 до 29.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 503 194 | (13.18%) | 1 097 793 | (10.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 600 | (0.01%) | 612 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 107 350 | (18.48%) | 1 736 531 | (15.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 793 166 | (68.34%) | 8 106 662 | (74.09%) |
Текущие обязательства | 11 403 710 | (100.00%) | 10 940 986 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.40 до 10.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 266.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (165.09%) и Н3 (154.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 135.8 | 112.1 | 265.5 | 269.7 | 333.3 | 284.1 | 299.8 | 214.3 | 114.4 | 195.4 | 214.1 | 165.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 153.8 | 140.7 | 237.3 | 231.8 | 233.8 | 244.3 | 208.1 | 173.7 | 119.9 | 166.3 | 155.0 | 154.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 50.5 | 129.1 | 332.0 | 317.0 | 323.9 | 330.4 | 337.4 | 248.7 | 258.8 | 258.6 | 267.7 | 266.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 23.7 | 10.0 | 9.3 | 8.7 | 7.2 | 6.8 | 6.2 | 5.6 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 50.00% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.11% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 149 203 | (112.71%) | 15 199 488 | (92.14%) |
Ценные бумаги | 579 421 | (9.13%) | 478 431 | (2.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 614 747 | (9.69%) | 507 307 | (3.08%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 062 495 | (16.75%) | 818 220 | (4.96%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 633 752 | (41.52%) | 2 125 814 | (12.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 415 571 | (6.55%) | 346 200 | (2.10%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 474 481 | (39.01%) | 2 492 819 | (15.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 461 309 | (-70.33%) | -4 146 613 | (-25.14%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 342 964 | (100.00%) | 16 496 139 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 160.1% c 6.34 до 16.50 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 503 194 | (5.54%) | 1 097 793 | (4.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 600 | (0.00%) | 612 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 500 000 | (5.53%) | 1 000 000 | (3.84%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 613 280 | (53.86%) | 13 741 724 | (52.71%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 505 930 | (46.10%) | 12 005 193 | (46.05%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 486 683 | (1.79%) | 513 488 | (1.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 793 166 | (28.72%) | 8 106 662 | (31.09%) |
Обязательства | 27 130 545 | (100.00%) | 26 071 439 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.9% c 27.13 до 26.07 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 924 179 | (29.73%) | 1 924 179 | (27.81%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 9 747 430 | (150.60%) | 9 746 552 | (140.87%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -5 236 919 | (-80.91%) | -5 225 721 | (-75.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 72 674 | (1.12%) | 502 382 | (7.26%) |
Балансовый капитал | 6 472 453 | (100.00%) | 6 918 987 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 128 113 | (84.62%) | 5 115 941 | (77.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 931 798 | (15.38%) | 1 501 008 | (22.68%) |
Капитал (по ф.123) | 6 059 911 | (100.00%) | 6 616 949 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.62 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.0 | 34.1 | 35.5 | 33.5 | 36.0 | 41.4 | 46.5 | 48.4 | 53.1 | 63.4 | 66.2 | 73.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.5 | 31.9 | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 | 52.9 | 56.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.5 | 31.9 | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 | 52.9 | 56.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.25 | 5.44 | 5.52 | 5.58 | 5.66 | 5.72 | 5.78 | 5.87 | 6.06 | 6.27 | 6.43 | 6.62 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.6 | 27.1 | 24.6 | 22.5 | 15.4 | 21.5 | 20.6 | 11.6 | 19.5 | 13.3 | 11.1 | 12.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 23.0 | 40.2 | 37.9 | 37.5 | 25.8 | 36.4 | 35.1 | 20.4 | 35.2 | 21.6 | 18.0 | 20.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.