Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 18 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГ составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 549 113 | (5.67%) | 15 662 027 | (4.64%) |
Корреспондентские счета | 39 122 992 | (13.40%) | 46 621 018 | (13.82%) |
Другие счета | 3 604 552 | (1.23%) | 4 739 450 | (1.40%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 93 796 821 | (32.12%) | 125 787 999 | (37.28%) |
Ценные бумаги | 139 034 395 | (47.61%) | 144 671 549 | (42.88%) |
Потенциально ликвидные активы | 292 002 766 | (100.00%) | 337 375 569 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 292.00 до 337.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 169 898 238 | (34.99%) | 233 923 808 | (44.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 649 492 | (0.55%) | 1 488 578 | (0.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 127 904 773 | (26.34%) | 118 629 484 | (22.65%) |
Государственные средства на счетах | 56 978 | (0.01%) | 50 198 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 187 735 347 | (38.66%) | 171 137 337 | (32.68%) |
Текущие обязательства | 485 595 336 | (100.00%) | 523 740 827 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 485.60 до 523.74 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 64.42%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (110.27%) и Н3 (92.49%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 148.7 | 119.4 | 123.2 | 142.5 | 74.5 | 128.8 | 200.5 | 104.2 | 90.4 | 167.3 | 134.9 | 110.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 241.4 | 208.4 | 172.5 | 161.9 | 120.9 | 155.1 | 145.2 | 118.4 | 158.1 | 158.4 | 111.8 | 92.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 75.9 | 69.7 | 70.0 | 70.3 | 67.9 | 72.5 | 74.4 | 64.5 | 60.1 | 67.8 | 67.4 | 64.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.8 | 38.0 | 38.7 | 38.5 | 40.1 | 39.7 | 35.7 | 35.4 | 35.3 | 34.7 | 35.6 | 40.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.91% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.89% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 93 796 821 | (10.10%) | 125 787 999 | (12.85%) |
Ценные бумаги | 139 034 395 | (14.97%) | 144 671 549 | (14.78%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 139 629 588 | (15.03%) | 145 390 048 | (14.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 125 644 | (0.01%) | 127 216 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 691 964 733 | (74.50%) | 702 665 211 | (71.77%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 554 506 883 | (59.70%) | 584 560 162 | (59.71%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 160 193 274 | (17.25%) | 159 561 448 | (16.30%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 18 725 206 | (2.02%) | 18 758 920 | (1.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -41 460 630 | (-4.46%) | -60 215 319 | (-6.15%) |
Производные финансовые инструменты | 3 967 862 | (0.43%) | 5 895 906 | (0.60%) |
Активы, приносящие прямой доход | 928 763 811 | (100.00%) | 979 020 665 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.4% c 928.76 до 979.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 833 589 | (0.45%) | 3 205 422 | (0.35%) |
Средства кредитных организаций | 169 898 238 | (19.83%) | 233 923 808 | (25.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 649 492 | (0.31%) | 1 488 578 | (0.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 166 008 987 | (19.37%) | 230 699 373 | (25.17%) |
Средства корпоративных клиентов | 221 543 128 | (25.85%) | 229 779 970 | (25.07%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 93 638 355 | (10.93%) | 111 150 486 | (12.12%) |
Государственные средства | 56 978 | (0.01%) | 50 198 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 209 536 482 | (24.45%) | 215 588 716 | (23.52%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 187 735 347 | (21.91%) | 171 137 337 | (18.67%) |
Обязательства | 856 988 620 | (100.00%) | 916 727 203 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.0% c 856.99 до 916.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 481 980 | (0.27%) | 477 644 | (0.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 676 140 | (0.93%) | 999 982 | (0.54%) |
Составляющие добавочного капитала | 29 217 898 | (16.13%) | 30 483 415 | (16.53%) |
Резервный фонд | 55 981 | (0.03%) | 55 981 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 144 679 676 | (79.88%) | 133 512 929 | (72.40%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 291 716 | (5.13%) | 23 042 072 | (12.49%) |
Балансовый капитал | 181 120 701 | (100.00%) | 184 418 621 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 107 185 283 | (60.69%) | 145 988 251 | (90.82%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 69 422 861 | (39.31%) | 14 764 291 | (9.18%) |
Капитал (по ф.123) | 176 608 144 | (100.00%) | 160 752 542 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 160.75 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.6 | 22.5 | 22.3 | 22.2 | 20.4 | 21.0 | 20.6 | 19.9 | 20.1 | 21.2 | 20.6 | 18.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 | 17.8 | 16.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 | 17.8 | 16.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 157.89 | 163.31 | 165.59 | 168.54 | 163.55 | 165.62 | 173.42 | 174.76 | 176.61 | 181.88 | 181.38 | 160.75 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.5 | 3.5 | 3.6 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.6 | 2.3 | 2.4 | 2.2 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 6.2 | 5.8 | 5.7 | 5.1 | 5.1 | 5.0 | 5.4 | 5.4 | 6.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.