Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (общество с ограниченной ответственностью) является крупным российским банком и среди них занимает 39 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ - дочерний иностранный банк.
Банк ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 177 062 894 | (74.84%) | 207 593 215 | (81.73%) |
Другие счета | 123 252 | (0.05%) | 237 077 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 57 086 100 | (24.13%) | 43 907 800 | (17.29%) |
Кредиты банкам | 2 317 860 | (0.98%) | 2 265 323 | (0.89%) |
Ценные бумаги | 42 | (0.00%) | 46 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 236 590 106 | (100.00%) | 254 003 415 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 236.59 до 254.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 35 170 081 | (16.56%) | 23 012 966 | (10.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 797 643 | (0.85%) | 1 582 719 | (0.69%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 473 630 | (0.69%) | 526 015 | (0.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 175 747 902 | (82.75%) | 205 796 497 | (89.74%) |
Текущие обязательства | 212 391 613 | (100.00%) | 229 335 478 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 212.39 до 229.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.76%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (191.47%) и Н3 (191.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 128.8 | 129.3 | 249.9 | 253.4 | 292.3 | 262.6 | 206.5 | 157.7 | 158.2 | 290.5 | 441.0 | 191.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 129.0 | 128.0 | 174.4 | 240.7 | 261.3 | 264.8 | 196.9 | 157.9 | 158.5 | 221.4 | 365.9 | 191.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 112.5 | 112.8 | 117.8 | 113.6 | 113.6 | 112.8 | 112.6 | 111.3 | 111.4 | 113.7 | 110.7 | 110.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 1.55% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 89.93% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 317 860 | (29.31%) | 2 265 323 | (57.03%) |
Ценные бумаги | 42 | (0.00%) | 46 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 42 | (0.00%) | 46 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 5 588 891 | (70.68%) | 1 707 083 | (42.97%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 906 793 | (100.00%) | 3 972 452 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 49.8% c 7.91 до 3.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 35 170 081 | (16.04%) | 23 012 966 | (9.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 797 643 | (0.82%) | 1 582 719 | (0.68%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 473 630 | (0.67%) | 526 015 | (0.23%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 175 747 902 | (80.17%) | 205 796 497 | (88.43%) |
Обязательства | 219 230 786 | (100.00%) | 232 716 334 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.2% c 219.23 до 232.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 915 315 | (65.39%) | 15 915 315 | (65.70%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 56 | (0.00%) | 56 | (0.00%) |
Резервный фонд | 227 269 | (0.93%) | 227 269 | (0.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 7 219 210 | (29.66%) | 6 889 407 | (28.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 977 259 | (4.02%) | 1 193 934 | (4.93%) |
Балансовый капитал | 24 339 109 | (100.00%) | 24 225 981 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 21 036 601 | (84.21%) | 23 674 513 | (95.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 944 043 | (15.79%) | 1 193 934 | (4.80%) |
Капитал (по ф.123) | 24 980 644 | (100.00%) | 24 868 447 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.87 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 110.9 | 112.2 | 107.4 | 116.0 | 114.6 | 120.2 | 116.1 | 122.5 | 126.3 | 129.5 | 113.2 | 130.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 105.1 | 104.5 | 98.3 | 104.2 | 102.8 | 107.0 | 101.6 | 105.3 | 106.4 | 109.2 | 113.2 | 123.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 105.1 | 104.5 | 98.3 | 104.2 | 102.8 | 107.0 | 101.6 | 105.3 | 106.4 | 109.2 | 113.2 | 123.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 22.21 | 22.60 | 22.98 | 23.41 | 23.44 | 23.63 | 24.02 | 24.49 | 24.98 | 24.96 | 21.57 | 24.87 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.