Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Дальневосточный банк" является крупным российским банком и среди них занимает 96 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - банк с государственным участием.
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB+ (Достаточная кредитоспособность, первый уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 395 716 | (7.23%) | 1 481 342 | (7.97%) |
Корреспондентские счета | 1 826 628 | (9.46%) | 1 278 913 | (6.88%) |
Другие счета | 1 314 006 | (6.81%) | 1 347 068 | (7.25%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 572 582 | (85.84%) | 16 287 797 | (87.61%) |
Потенциально ликвидные активы | 19 305 432 | (100.00%) | 18 591 620 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 19.31 до 18.59 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 406 219 | (25.07%) | 3 939 112 | (23.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 45 409 | (0.26%) | 28 868 | (0.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 024 238 | (45.66%) | 7 392 849 | (43.95%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 141 791 | (29.26%) | 5 488 100 | (32.63%) |
Текущие обязательства | 17 572 248 | (100.00%) | 16 820 061 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 17.57 до 16.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (78.99%) и Н3 (87.30%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 95.4 | 94.6 | 74.6 | 62.7 | 57.1 | 57.4 | 156.3 | 107.5 | 90.9 | 78.7 | 180.1 | 79.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 106.7 | 135.9 | 84.2 | 83.8 | 75.1 | 65.1 | 98.0 | 104.4 | 93.0 | 96.9 | 95.6 | 87.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 133.6 | 130.3 | 127.8 | 118.7 | 111.6 | 106.1 | 104.2 | 117.5 | 109.9 | 108.7 | 106.0 | 110.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.8 | 44.6 | 46.0 | 46.5 | 47.0 | 48.6 | 49.8 | 49.6 | 51.0 | 51.1 | 51.3 | 51.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Дальневосточный банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.22% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.90% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 572 582 | (36.57%) | 16 287 797 | (34.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 14 815 180 | (32.70%) | 14 500 436 | (31.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 804 000 | (3.98%) | 1 804 000 | (3.87%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 28 739 965 | (63.43%) | 30 353 762 | (65.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 440 738 | (34.08%) | 16 203 408 | (34.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 13 963 431 | (30.82%) | 14 809 782 | (31.75%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 900 267 | (4.19%) | 1 884 121 | (4.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 564 471 | (-5.66%) | -2 644 872 | (-5.67%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 313 047 | (100.00%) | 46 642 059 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.9% c 45.31 до 46.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 162 606 | (2.88%) | 1 127 086 | (2.73%) |
Средства кредитных организаций | 4 406 219 | (10.91%) | 3 939 112 | (9.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 45 409 | (0.11%) | 28 868 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 348 882 | (10.77%) | 3 899 999 | (9.45%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 765 029 | (39.03%) | 16 521 436 | (40.02%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 740 791 | (19.16%) | 9 128 587 | (22.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 306 933 | (27.99%) | 11 427 701 | (27.68%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 141 791 | (12.73%) | 5 488 100 | (13.29%) |
Обязательства | 40 390 911 | (100.00%) | 41 282 219 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.2% c 40.39 до 41.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Дальневосточный банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 114 895 | (0.88%) | 114 895 | (0.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 389 622 | (10.66%) | 1 358 916 | (10.10%) |
Резервный фонд | 24 128 | (0.19%) | 24 128 | (0.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 11 634 282 | (89.28%) | 11 634 282 | (86.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 861 | (0.03%) | 447 335 | (3.33%) |
Балансовый капитал | 13 031 925 | (100.00%) | 13 449 675 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 356 497 | (84.51%) | 10 582 655 | (92.44%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 715 502 | (15.49%) | 865 059 | (7.56%) |
Капитал (по ф.123) | 11 071 999 | (100.00%) | 11 447 714 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.3 | 27.9 | 27.2 | 26.7 | 26.3 | 25.6 | 24.8 | 26.1 | 25.6 | 25.6 | 24.5 | 24.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.8 | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 | 22.3 | 22.0 | 24.2 | 23.3 | 23.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.8 | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 | 22.3 | 22.0 | 24.2 | 23.3 | 23.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.49 | 11.15 | 11.18 | 11.11 | 11.08 | 11.11 | 11.07 | 11.16 | 11.07 | 11.36 | 11.28 | 11.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.6 | 7.5 | 7.3 | 7.1 | 6.8 | 6.5 | 6.1 | 6.2 | 6.1 | 5.9 | 5.7 | 5.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.1 | 9.8 | 9.7 | 9.5 | 9.2 | 8.9 | 8.5 | 8.4 | 8.2 | 8.0 | 8.1 | 8.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.