Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "АРЕСБАНК" общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 98 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АРЕСБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АРЕСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 355 964 | (0.75%) | 152 989 | (0.34%) |
Корреспондентские счета | 8 632 655 | (18.18%) | 8 740 720 | (19.59%) |
Другие счета | 123 848 | (0.26%) | 198 732 | (0.45%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 7 000 000 | (15.69%) |
Кредиты банкам | 29 978 265 | (63.14%) | 22 709 283 | (50.91%) |
Ценные бумаги | 9 076 422 | (19.12%) | 6 339 927 | (14.21%) |
Потенциально ликвидные активы | 47 481 618 | (100.00%) | 44 607 280 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 47.48 до 44.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 006 633 | (13.20%) | 1 557 947 | (4.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 904 060 | (12.93%) | 1 305 442 | (3.83%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 26 542 122 | (70.00%) | 27 011 365 | (79.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 371 035 | (16.80%) | 5 483 699 | (16.10%) |
Текущие обязательства | 37 919 790 | (100.00%) | 34 053 011 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 37.92 до 34.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 130.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (32.92%) и Н3 (115.41%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 44.1 | 25.8 | 38.0 | 37.3 | 44.4 | 47.3 | 36.3 | 36.5 | 34.5 | 44.0 | 27.5 | 32.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.2 | 128.5 | 113.5 | 108.0 | 113.8 | 126.4 | 112.1 | 120.5 | 106.0 | 115.8 | 127.0 | 115.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.7 | 125.0 | 118.8 | 125.1 | 107.6 | 110.5 | 171.0 | 119.2 | 125.2 | 137.6 | 126.8 | 131.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.4 | 11.2 | 13.0 | 14.6 | 13.3 | 12.6 | 13.3 | 9.5 | 9.2 | 8.3 | 8.3 | 8.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.42% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.39% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 29 978 265 | (67.61%) | 22 709 283 | (66.27%) |
Ценные бумаги | 9 076 422 | (20.47%) | 6 339 927 | (18.50%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 629 192 | (19.46%) | 6 067 222 | (17.71%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 685 536 | (1.55%) | 680 878 | (1.99%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 286 661 | (11.92%) | 5 218 102 | (15.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 095 271 | (13.75%) | 6 543 645 | (19.10%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 962 320 | (2.17%) | 893 473 | (2.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 525 135 | (5.69%) | 2 468 782 | (7.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 296 065 | (-9.69%) | -4 687 798 | (-13.68%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 44 341 348 | (100.00%) | 34 267 312 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 22.7% c 44.34 до 34.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 006 633 | (10.03%) | 1 557 947 | (3.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 904 060 | (9.82%) | 1 305 442 | (2.73%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (0.20%) | 100 000 | (0.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 29 828 630 | (59.75%) | 32 305 226 | (67.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 286 508 | (6.58%) | 5 293 861 | (11.09%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 55 302 | (0.11%) | 32 524 | (0.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 371 035 | (12.76%) | 5 483 699 | (11.49%) |
Обязательства | 49 921 151 | (100.00%) | 47 743 333 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.4% c 49.92 до 47.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 600 000 | (11.29%) | 600 000 | (12.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 8 100 | (0.15%) | 8 100 | (0.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 259 492 | (80.17%) | 4 059 492 | (87.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 445 205 | (8.38%) | -29 564 | (-0.64%) |
Балансовый капитал | 5 312 797 | (100.00%) | 4 638 028 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 12.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 300 692 | (53.52%) | 4 625 234 | (63.20%) |
Добавочный капитал, итого | 2 756 076 | (34.30%) | 2 693 607 | (36.80%) |
Дополнительный капитал, итого | 979 384 | (12.19%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 8 036 152 | (100.00%) | 7 318 841 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.32 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.5 | 25.3 | 22.7 | 23.7 | 26.6 | 27.9 | 26.4 | 25.9 | 25.8 | 26.4 | 25.5 | 23.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.0 | 15.4 | 13.2 | 14.0 | 15.8 | 16.3 | 15.1 | 13.9 | 13.8 | 14.0 | 14.8 | 14.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.5 | 25.2 | 22.7 | 23.6 | 26.0 | 26.3 | 24.5 | 22.6 | 22.7 | 23.0 | 23.6 | 23.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.69 | 7.05 | 6.86 | 7.25 | 7.25 | 7.37 | 7.52 | 8.01 | 8.04 | 8.12 | 8.00 | 7.32 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.1 | 8.4 | 6.4 | 7.3 | 7.2 | 6.3 | 7.3 | 6.7 | 6.6 | 7.7 | 7.7 | 7.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.9 | 14.7 | 11.8 | 13.5 | 13.2 | 11.5 | 13.3 | 10.9 | 10.9 | 12.8 | 12.9 | 14.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.