Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Яндекс Банк" является средним российским банком и среди них занимает 103 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЯНДЕКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЯНДЕКС БАНК - дочерний иностранный банк.
ЯНДЕКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 829 220 | (13.04%) | 2 283 658 | (11.51%) |
Другие счета | 185 660 | (1.32%) | 2 055 316 | (10.36%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 8 995 300 | (64.11%) | 12 986 650 | (65.44%) |
Ценные бумаги | 3 021 030 | (21.53%) | 2 518 099 | (12.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 14 031 210 | (100.00%) | 19 843 723 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 14.03 до 19.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 037 291 | (50.81%) | 4 318 239 | (60.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 | (0.00%) | 19 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 628 935 | (30.81%) | 2 206 845 | (30.83%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 375 164 | (18.38%) | 633 854 | (8.85%) |
Текущие обязательства | 2 041 390 | (100.00%) | 7 158 938 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.04 до 7.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 277.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (30.97%) и Н3 (82.71%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 118.1 | 101.9 | 127.7 | 149.0 | 39.2 | 140.9 | 58.3 | 47.7 | 42.8 | 41.4 | 31.1 | 31.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 527.5 | 451.0 | 464.0 | 278.8 | 160.3 | 146.6 | 98.8 | 98.3 | 104.6 | 98.2 | 81.2 | 82.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 2003.6 | 1570.5 | 2145.4 | 1887.5 | 611.0 | 855.5 | 657.4 | 315.7 | 687.3 | 358.5 | 233.5 | 277.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.6 | 11.1 | 13.7 | 16.3 | 28.2 | 36.4 | 67.2 | 43.0 | 49.6 | 33.0 | 49.9 | 52.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Яндекс Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.88% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.59% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 995 300 | (30.64%) | 12 986 650 | (28.38%) |
Ценные бумаги | 3 021 030 | (10.29%) | 2 518 099 | (5.50%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 025 684 | (10.30%) | 2 523 466 | (5.52%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 17 345 872 | (59.08%) | 30 250 671 | (66.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 300 804 | (1.02%) | 300 000 | (0.66%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 17 729 979 | (60.38%) | 31 092 969 | (67.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 193 504 | (0.66%) | 597 058 | (1.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -878 415 | (-2.99%) | -1 739 356 | (-3.80%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 29 362 202 | (100.00%) | 45 755 420 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 55.8% c 29.36 до 45.76 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 037 291 | (4.43%) | 4 318 239 | (9.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 | (0.00%) | 19 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 500 000 | (1.11%) |
Средства корпоративных клиентов | 628 935 | (2.69%) | 2 647 845 | (5.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 441 000 | (0.98%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 15 684 043 | (67.03%) | 28 224 880 | (62.73%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 375 164 | (1.60%) | 633 854 | (1.41%) |
Обязательства | 23 398 980 | (100.00%) | 44 996 605 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 92.3% c 23.40 до 45.00 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Яндекс Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 560 000 | (5.60%) | 560 000 | (6.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 12 613 968 | (126.04%) | 12 605 976 | (141.51%) |
Резервный фонд | 26 320 | (0.26%) | 26 320 | (0.30%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -3 239 941 | (-32.37%) | -3 239 944 | (-36.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 47 842 | (0.48%) | -1 044 332 | (-11.72%) |
Балансовый капитал | 10 008 189 | (100.00%) | 8 908 020 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 11.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 691 128 | (90.37%) | 5 106 192 | (64.17%) |
Добавочный капитал, итого | 500 000 | (9.63%) | 500 000 | (6.28%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 2 350 723 | (29.54%) |
Капитал (по ф.123) | 5 191 128 | (100.00%) | 7 956 915 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 291.8 | 269.0 | 208.8 | 146.0 | 93.9 | 83.9 | 31.4 | 21.5 | 16.6 | 25.0 | 19.8 | 15.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 155.7 | 145.9 | 120.3 | 86.4 | 58.1 | 39.8 | 16.5 | 19.8 | 15.0 | 14.1 | 12.1 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 178.5 | 167.1 | 138.0 | 99.0 | 66.5 | 45.5 | 18.9 | 21.5 | 16.6 | 15.5 | 13.3 | 11.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.40 | 6.35 | 5.89 | 5.79 | 5.58 | 7.36 | 6.71 | 6.17 | 5.19 | 8.87 | 8.31 | 7.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.5 | 0.9 | 0.4 | 0.5 | 0.7 | 0.9 | 1.3 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.0 | 3.8 | 2.6 | 1.5 | 2.9 | 5.2 | 2.6 | 3.6 | 3.2 | 3.5 | 4.4 | 3.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.