Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "КЭБ ЭйчЭнБи Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 86 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка КЭБ ЭЙЧЭНБИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
КЭБ ЭЙЧЭНБИ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 68 692 | (0.14%) | 54 171 | (0.09%) |
Корреспондентские счета | 6 156 004 | (12.75%) | 14 519 579 | (24.48%) |
Другие счета | 280 426 | (0.58%) | 334 667 | (0.56%) |
Депозиты в Банке России | 22 500 000 | (46.59%) | 26 300 000 | (44.34%) |
Кредиты банкам | -871 | (-0.00%) | -255 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 19 286 150 | (39.94%) | 18 099 916 | (30.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 48 290 401 | (100.00%) | 59 308 078 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 48.29 до 59.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 11 001 396 | (48.50%) | 13 008 436 | (42.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 529 209 | (2.33%) | 1 557 119 | (5.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 462 384 | (46.12%) | 9 612 201 | (31.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 219 280 | (5.38%) | 8 258 690 | (26.75%) |
Текущие обязательства | 22 683 060 | (100.00%) | 30 879 327 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.68 до 30.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 192.06%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (87.41%) и Н3 (78.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 195.4 | 123.1 | 124.7 | 116.3 | 146.6 | 160.2 | 136.2 | 156.7 | 107.8 | 182.9 | 190.0 | 87.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 74.4 | 81.5 | 81.5 | 91.2 | 77.6 | 75.9 | 80.2 | 77.9 | 73.9 | 73.7 | 78.4 | 78.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 187.3 | 163.2 | 162.2 | 156.1 | 166.7 | 158.9 | 184.3 | 163.5 | 212.9 | 161.3 | 196.3 | 192.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 31.9 | 12.1 | 12.8 | 13.8 | 14.4 | 14.7 | 14.1 | 12.8 | 12.6 | 12.1 | 12.0 | 11.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.71% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 87.65% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | -871 | (-0.00%) | -255 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 19 286 150 | (101.82%) | 18 099 916 | (73.17%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 240 239 | (106.86%) | 19 044 192 | (76.98%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 492 524 | (39.56%) | 6 638 810 | (26.84%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 842 720 | (41.41%) | 6 973 772 | (28.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -350 196 | (-1.85%) | -334 962 | (-1.35%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 940 694 | (100.00%) | 24 738 471 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 30.6% c 18.94 до 24.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 11 001 396 | (21.50%) | 13 008 436 | (20.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 529 209 | (1.03%) | 1 557 119 | (2.50%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 401 545 | (20.33%) | 10 817 929 | (17.38%) |
Средства корпоративных клиентов | 37 061 601 | (72.44%) | 38 999 363 | (62.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 599 217 | (51.99%) | 29 387 162 | (47.22%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 219 280 | (2.38%) | 8 258 690 | (13.27%) |
Обязательства | 51 162 916 | (100.00%) | 62 234 385 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 21.6% c 51.16 до 62.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 594 433 | (70.27%) | 4 594 433 | (65.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 369 759 | (5.66%) | 363 501 | (5.16%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 374 458 | (21.02%) | 2 531 630 | (35.90%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 006 132 | (15.39%) | 354 283 | (5.02%) |
Балансовый капитал | 6 537 866 | (100.00%) | 7 051 178 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 542 472 | (81.37%) | 5 544 039 | (74.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 269 237 | (18.63%) | 1 912 822 | (25.65%) |
Капитал (по ф.123) | 6 811 709 | (100.00%) | 7 456 861 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.6 | 24.3 | 25.3 | 25.0 | 25.5 | 25.2 | 25.8 | 27.7 | 28.8 | 30.7 | 31.2 | 31.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.3 | 20.6 | 21.1 | 21.4 | 21.8 | 21.6 | 22.4 | 23.0 | 23.4 | 24.1 | 23.7 | 23.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.3 | 20.6 | 21.1 | 21.4 | 21.8 | 21.6 | 22.4 | 23.0 | 23.4 | 24.1 | 23.7 | 23.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.26 | 6.54 | 6.66 | 6.46 | 6.49 | 6.48 | 6.38 | 6.69 | 6.81 | 7.06 | 7.29 | 7.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.2 | 3.3 | 3.8 | 4.4 | 4.6 | 4.6 | 4.6 | 4.7 | 4.5 | 4.9 | 4.8 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.