Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 235 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БРАТСКИЙ АНКБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 191 600 | (12.07%) | 201 529 | (14.45%) |
Корреспондентские счета | 149 320 | (9.41%) | 164 123 | (11.77%) |
Другие счета | 16 246 | (1.02%) | 18 825 | (1.35%) |
Депозиты в Банке России | 1 230 000 | (77.50%) | 1 010 000 | (72.43%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 587 166 | (100.00%) | 1 394 477 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.59 до 1.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 85 584 | (6.79%) | 104 968 | (8.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.03%) | 411 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 864 653 | (68.59%) | 733 728 | (61.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 310 424 | (24.62%) | 349 264 | (29.40%) |
Текущие обязательства | 1 260 661 | (100.00%) | 1 187 960 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.26 до 1.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 276.2 | 247.9 | 228.3 | 202.4 | 189.9 | 197.0 | 173.0 | 269.7 | 347.2 | 295.7 | 175.5 | 162.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.3 | 138.0 | 137.3 | 128.4 | 136.1 | 129.0 | 113.9 | 119.2 | 125.9 | 120.3 | 132.8 | 117.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Братский АНКБ» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.13% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.30% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 691 875 | (100.00%) | 2 881 750 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 492 797 | (92.60%) | 2 621 993 | (90.99%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 284 942 | (10.59%) | 339 482 | (11.78%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 71 041 | (2.64%) | 71 129 | (2.47%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -156 905 | (-5.83%) | -150 854 | (-5.23%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 691 875 | (100.00%) | 2 881 750 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.1% c 2.69 до 2.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 85 584 | (2.21%) | 104 968 | (2.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.01%) | 411 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 996 153 | (25.73%) | 868 228 | (22.69%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 131 500 | (3.40%) | 134 500 | (3.51%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 381 165 | (61.51%) | 2 408 834 | (62.95%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 310 424 | (8.02%) | 349 264 | (9.13%) |
Обязательства | 3 871 114 | (100.00%) | 3 826 708 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.1% c 3.87 до 3.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Братский АНКБ» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 159 850 | (24.36%) | 159 850 | (23.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 515 | (9.07%) | 59 515 | (8.92%) |
Резервный фонд | 21 330 | (3.25%) | 21 330 | (3.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 416 181 | (63.42%) | 416 181 | (62.40%) |
Чистая прибыль текущего года | 8 038 | (1.22%) | 18 780 | (2.82%) |
Балансовый капитал | 656 188 | (100.00%) | 666 930 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 504 847 | (85.93%) | 542 226 | (90.63%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 82 653 | (14.07%) | 56 032 | (9.37%) |
Капитал (по ф.123) | 587 500 | (100.00%) | 598 258 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.2 | 16.6 | 16.7 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.7 | 15.7 | 16.1 | 15.2 | 15.3 | 15.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.2 | 15.4 | 15.3 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 13.9 | 13.8 | 14.0 | 14.4 | 14.2 | 14.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.54 | 0.55 | 0.56 | 0.58 | 0.57 | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.59 | 0.58 | 0.59 | 0.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.5 | 2.7 | 2.9 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 | 5.6 | 5.5 | 5.4 | 5.3 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.