Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 182 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТРАНССТРОЙБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами). Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | B (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 782 671 | (23.04%) | 938 150 | (19.85%) |
Корреспондентские счета | 275 642 | (8.12%) | 758 918 | (16.06%) |
Другие счета | 45 906 | (1.35%) | 46 263 | (0.98%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 100 000 | (2.94%) | 400 000 | (8.47%) |
Ценные бумаги | 2 198 725 | (64.74%) | 2 581 712 | (54.64%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 396 397 | (100.00%) | 4 725 043 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.40 до 4.73 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 154 265 | (34.82%) | 2 105 520 | (44.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 000 | (0.03%) | 7 424 | (0.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 369 086 | (41.30%) | 1 735 501 | (36.49%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 791 456 | (23.88%) | 915 424 | (19.25%) |
Текущие обязательства | 3 314 807 | (100.00%) | 4 756 445 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.31 до 4.76 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 99.34%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (70.53%) и Н3 (131.57%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.4 | 73.4 | 86.4 | 68.5 | 70.4 | 78.2 | 90.0 | 73.2 | 91.8 | 80.8 | 86.0 | 70.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.5 | 139.2 | 174.6 | 122.3 | 118.7 | 164.8 | 148.6 | 141.5 | 142.5 | 138.0 | 106.7 | 131.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.2 | 113.8 | 112.6 | 103.8 | 103.4 | 119.8 | 122.6 | 121.7 | 112.5 | 110.0 | 101.9 | 99.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 35.8 | 33.4 | 30.3 | 31.3 | 30.0 | 29.3 | 22.2 | 21.4 | 21.2 | 21.8 | 22.7 | 23.2 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.24% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.29% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 100 000 | (1.34%) | 400 000 | (4.68%) |
Ценные бумаги | 2 198 725 | (29.51%) | 2 581 712 | (30.21%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 218 756 | (29.77%) | 2 657 839 | (31.10%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 7 568 | (0.10%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 143 550 | (1.93%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 009 684 | (67.23%) | 5 565 108 | (65.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 938 487 | (66.27%) | 5 563 898 | (65.10%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 531 621 | (7.13%) | 446 528 | (5.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 141 174 | (1.89%) | 299 589 | (3.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -601 598 | (-8.07%) | -744 907 | (-8.72%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 451 959 | (100.00%) | 8 546 820 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 14.7% c 7.45 до 8.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 57 000 | (0.70%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 154 265 | (14.16%) | 2 105 520 | (21.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 000 | (0.01%) | 7 424 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 145 953 | (14.05%) | 2 074 836 | (21.16%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 103 378 | (25.80%) | 2 284 522 | (23.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 734 292 | (9.01%) | 549 021 | (5.60%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 826 094 | (34.66%) | 2 761 160 | (28.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 791 456 | (9.71%) | 915 424 | (9.34%) |
Обязательства | 8 154 098 | (100.00%) | 9 805 835 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 20.3% c 8.15 до 9.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 780 000 | (60.20%) | 780 000 | (55.55%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 569 | (0.51%) | 32 198 | (2.29%) |
Резервный фонд | 488 855 | (37.73%) | 591 516 | (42.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 368 | (0.03%) | 270 | (0.02%) |
Чистая прибыль текущего года | 42 357 | (3.27%) | 53 403 | (3.80%) |
Балансовый капитал | 1 295 758 | (100.00%) | 1 404 048 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 156 414 | (91.28%) | 1 247 890 | (75.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 110 453 | (8.72%) | 408 827 | (24.68%) |
Капитал (по ф.123) | 1 266 867 | (100.00%) | 1 656 717 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.66 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 11.7 | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.3 | 14.5 | 14.0 | 13.1 | 12.8 | 12.1 | 12.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 | 9.7 | 9.1 | 9.7 | 9.2 | 9.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 | 9.7 | 9.1 | 9.7 | 9.2 | 9.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.27 | 1.28 | 1.60 | 1.61 | 1.61 | 1.63 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.65 | 1.66 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 3.1 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 4.1 | 4.1 | 5.3 | 5.0 | 4.9 | 3.5 | 4.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.5 | 10.9 | 11.7 | 9.8 | 10.1 | 10.6 | 11.1 | 11.3 | 10.9 | 11.6 | 8.2 | 11.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.