Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк развития производства нефтегазодобывающего оборудования, конверсии, судостроения и строительства (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 207 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НОКССБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 146 636 | (5.52%) | 135 676 | (5.05%) |
Корреспондентские счета | 132 402 | (4.99%) | 120 420 | (4.48%) |
Другие счета | 2 865 | (0.11%) | 6 008 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 59 200 | (2.23%) | 1 150 500 | (42.85%) |
Кредиты банкам | 2 258 600 | (85.09%) | 1 218 600 | (45.39%) |
Ценные бумаги | 59 476 | (2.24%) | 117 114 | (4.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 654 312 | (100.00%) | 2 684 975 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.65 до 2.68 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 024 | (2.12%) | 20 191 | (2.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 024 | (2.12%) | 20 024 | (2.12%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 764 430 | (80.80%) | 726 603 | (77.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 161 666 | (17.09%) | 195 528 | (20.75%) |
Текущие обязательства | 946 120 | (100.00%) | 942 322 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.95 до 0.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 284.93%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.01%) и Н3 (225.61%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 101.3 | 96.1 | 96.0 | 107.5 | 102.8 | 96.0 | 119.5 | 98.6 | 107.0 | 72.8 | 82.2 | 76.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 145.6 | 134.6 | 154.1 | 152.6 | 162.7 | 178.4 | 190.4 | 187.4 | 211.4 | 204.5 | 222.3 | 225.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 179.9 | 173.2 | 191.9 | 185.6 | 195.3 | 229.7 | 289.3 | 252.6 | 280.5 | 264.1 | 288.1 | 284.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 83.8 | 85.8 | 86.4 | 83.0 | 79.0 | 78.2 | 71.9 | 63.7 | 62.5 | 56.2 | 59.4 | 62.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО НОКССБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.82% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 29.30% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 258 600 | (41.51%) | 1 218 600 | (24.73%) |
Ценные бумаги | 59 476 | (1.09%) | 117 114 | (2.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 55 892 | (1.03%) | 55 140 | (1.12%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 985 | (0.09%) | 67 789 | (1.38%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 123 507 | (57.40%) | 3 592 577 | (72.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 546 250 | (46.79%) | 3 210 667 | (65.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 586 334 | (29.15%) | 1 412 298 | (28.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 405 167 | (7.45%) | 411 657 | (8.35%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 414 244 | (-25.99%) | -1 442 045 | (-29.26%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 441 583 | (100.00%) | 4 928 291 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.4% c 5.44 до 4.93 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 20 024 | (0.68%) | 20 191 | (0.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 024 | (0.68%) | 20 024 | (0.62%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 881 875 | (30.04%) | 1 165 196 | (36.34%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 117 445 | (4.00%) | 438 593 | (13.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 762 098 | (25.96%) | 601 632 | (18.77%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 161 666 | (5.51%) | 195 528 | (6.10%) |
Обязательства | 2 935 642 | (100.00%) | 3 206 122 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.2% c 2.94 до 3.21 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО НОКССБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 200 000 | (6.05%) | 200 000 | (5.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 50 169 | (1.52%) | 49 748 | (1.40%) |
Резервный фонд | 11 564 | (0.35%) | 11 564 | (0.32%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 896 298 | (87.58%) | 2 896 298 | (81.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 150 165 | (4.54%) | 404 670 | (11.36%) |
Балансовый капитал | 3 307 150 | (100.00%) | 3 561 458 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 952 886 | (89.90%) | 3 010 103 | (90.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 331 797 | (10.10%) | 327 006 | (9.80%) |
Капитал (по ф.123) | 3 284 683 | (100.00%) | 3 337 109 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.34 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.7 | 24.7 | 24.3 | 24.5 | 25.6 | 25.8 | 25.0 | 31.5 | 30.6 | 30.3 | 27.8 | 26.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.5 | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 | 27.8 | 27.5 | 26.5 | 24.8 | 24.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.5 | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 | 27.8 | 27.5 | 26.5 | 24.8 | 24.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.26 | 3.27 | 3.16 | 3.25 | 3.21 | 3.16 | 3.14 | 3.35 | 3.28 | 3.44 | 3.37 | 3.34 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.1 | 7.2 | 7.1 | 6.7 | 6.7 | 6.8 | 7.5 | 6.4 | 6.0 | 7.8 | 6.7 | 6.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.1 | 19.4 | 19.6 | 17.7 | 18.9 | 18.8 | 24.4 | 20.4 | 20.8 | 25.7 | 23.3 | 23.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.