Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк Глобус" (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 260 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ГЛОБУС составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 111 026 | (6.33%) | 117 564 | (6.51%) |
Корреспондентские счета | 53 743 | (3.06%) | 75 669 | (4.19%) |
Другие счета | 59 427 | (3.39%) | 97 756 | (5.41%) |
Депозиты в Банке России | 1 000 000 | (57.01%) | 900 000 | (49.84%) |
Кредиты банкам | 390 000 | (22.23%) | 440 000 | (24.37%) |
Ценные бумаги | 139 992 | (7.98%) | 174 779 | (9.68%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 754 188 | (100.00%) | 1 805 768 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.75 до 1.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 34 268 | (3.85%) | 12 508 | (1.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 396 | (1.06%) | 9 208 | (0.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 468 574 | (52.70%) | 495 926 | (51.97%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 386 302 | (43.45%) | 445 808 | (46.72%) |
Текущие обязательства | 889 144 | (100.00%) | 954 242 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.89 до 0.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 189.24%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 177.7 | 156.0 | 151.7 | 147.4 | 139.0 | 151.1 | 173.1 | 182.9 | 168.0 | 152.9 | 132.6 | 185.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 224.3 | 287.8 | 281.5 | 213.8 | 185.3 | 250.8 | 273.6 | 214.1 | 197.3 | 147.4 | 152.3 | 189.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк Глобус (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.48% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.94% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 390 000 | (23.64%) | 440 000 | (26.13%) |
Ценные бумаги | 139 992 | (8.48%) | 174 779 | (10.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 143 595 | (8.70%) | 180 220 | (10.70%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 119 935 | (67.88%) | 1 069 168 | (63.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 143 997 | (69.34%) | 1 085 802 | (64.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 64 860 | (3.93%) | 57 287 | (3.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 322 | (0.44%) | 33 824 | (2.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -96 244 | (-5.83%) | -107 745 | (-6.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 649 927 | (100.00%) | 1 683 947 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.1% c 1.65 до 1.68 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 34 268 | (1.37%) | 12 508 | (0.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 396 | (0.38%) | 9 208 | (0.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 745 000 | (29.74%) | 855 909 | (34.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 276 426 | (11.03%) | 359 983 | (14.52%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 887 044 | (35.41%) | 708 036 | (28.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 386 302 | (15.42%) | 445 808 | (17.98%) |
Обязательства | 2 505 020 | (100.00%) | 2 479 439 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.0% c 2.51 до 2.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк Глобус (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (71.48%) | 450 000 | (67.24%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 29 296 | (4.65%) | 29 296 | (4.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 137 122 | (21.78%) | 137 122 | (20.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 149 | (2.09%) | 52 785 | (7.89%) |
Балансовый капитал | 629 567 | (100.00%) | 669 203 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 480 234 | (63.69%) | 521 939 | (68.14%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 273 818 | (36.31%) | 244 079 | (31.86%) |
Капитал (по ф.123) | 754 052 | (100.00%) | 766 018 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.77 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.2 | 34.2 | 38.3 | 37.8 | 35.4 | 34.1 | 43.7 | 45.0 | 40.0 | 41.7 | 39.9 | 37.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.0 | 22.4 | 24.6 | 24.0 | 22.4 | 21.7 | 27.6 | 28.3 | 25.5 | 26.1 | 24.8 | 25.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.73 | 0.73 | 0.75 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.75 | 0.77 | 0.77 | 0.77 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.6 | 2.7 | 2.1 | 2.0 | 0.9 | 0.6 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.6 | 0.6 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.3 | 6.2 | 5.5 | 6.6 | 6.4 | 4.9 | 5.7 | 4.9 | 6.0 | 5.9 | 6.9 | 6.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.