Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк "ИТУРУП" является средним российским банком и среди них занимает 161 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТУРУП составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 354 132 | (3.23%) | 327 999 | (2.59%) |
Корреспондентские счета | 4 585 121 | (41.80%) | 5 753 914 | (45.49%) |
Другие счета | 27 788 | (0.25%) | 65 075 | (0.51%) |
Депозиты в Банке России | 6 000 000 | (54.70%) | 6 500 000 | (51.39%) |
Кредиты банкам | 2 100 | (0.02%) | 2 100 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 969 141 | (100.00%) | 12 649 088 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 10.97 до 12.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 118 017 | (1.22%) | 426 466 | (4.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 478 850 | (87.75%) | 8 280 538 | (85.09%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 065 129 | (11.02%) | 1 024 477 | (10.53%) |
Текущие обязательства | 9 661 996 | (100.00%) | 9 731 481 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 9.66 до 9.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 129.98%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (82.65%) и Н3 (107.82%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 81.1 | 81.8 | 83.3 | 85.2 | 76.2 | 116.5 | 82.6 | 80.5 | 71.4 | 80.5 | 76.7 | 82.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 107.8 | 97.2 | 97.9 | 97.2 | 105.1 | 107.4 | 102.5 | 100.0 | 105.3 | 106.7 | 110.3 | 107.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.6 | 116.8 | 118.1 | 122.1 | 113.7 | 124.8 | 125.5 | 117.7 | 113.5 | 128.3 | 130.0 | 130.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 55.3 | 50.4 | 52.4 | 46.6 | 46.5 | 53.8 | 54.4 | 44.9 | 50.9 | 53.8 | 57.9 | 44.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.69% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.72% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 100 | (0.05%) | 2 100 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 621 403 | (99.95%) | 3 463 693 | (99.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 175 995 | (68.69%) | 2 431 994 | (70.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 565 601 | (12.23%) | 689 014 | (19.88%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 215 012 | (4.65%) | 186 912 | (5.39%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -364 853 | (-7.89%) | -373 538 | (-10.78%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 623 503 | (100.00%) | 3 465 793 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 25.0% c 4.62 до 3.47 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 118 017 | (0.84%) | 426 466 | (2.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 879 181 | (70.54%) | 9 555 490 | (66.35%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 400 331 | (10.00%) | 1 274 952 | (8.85%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 690 471 | (19.21%) | 2 816 711 | (19.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 065 129 | (7.60%) | 1 024 477 | (7.11%) |
Обязательства | 14 005 761 | (100.00%) | 14 401 387 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.8% c 14.01 до 14.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 057 000 | (40.08%) | 1 057 000 | (44.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 33 012 | (1.25%) | 33 012 | (1.40%) |
Резервный фонд | 749 887 | (28.43%) | 749 887 | (31.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 750 123 | (28.44%) | 444 436 | (18.89%) |
Чистая прибыль текущего года | 52 989 | (2.01%) | 73 953 | (3.14%) |
Балансовый капитал | 2 637 210 | (100.00%) | 2 352 487 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 10.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 049 173 | (82.74%) | 2 087 396 | (92.79%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 427 561 | (17.26%) | 162 229 | (7.21%) |
Капитал (по ф.123) | 2 476 734 | (100.00%) | 2 249 625 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.5 | 26.9 | 27.4 | 27.9 | 29.9 | 32.4 | 29.9 | 33.3 | 32.5 | 33.6 | 32.6 | 33.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 29.2 | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 | 27.2 | 27.0 | 28.5 | 30.9 | 30.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 29.2 | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 | 27.2 | 27.0 | 28.5 | 30.9 | 30.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.15 | 2.14 | 2.21 | 2.28 | 2.36 | 2.44 | 2.42 | 2.52 | 2.48 | 2.43 | 2.22 | 2.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 4.3 | 4.3 | 4.8 | 4.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.3 | 5.8 | 5.7 | 5.6 | 5.0 | 4.7 | 5.6 | 5.9 | 7.3 | 10.2 | 9.3 | 9.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.