Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "Совкомбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 8 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СОВКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СОВКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 44 882 043 | (4.27%) | 42 111 211 | (3.61%) |
Корреспондентские счета | 95 724 172 | (9.12%) | 88 640 261 | (7.60%) |
Другие счета | 8 339 862 | (0.79%) | 16 417 367 | (1.41%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 446 880 019 | (42.56%) | 626 856 446 | (53.72%) |
Ценные бумаги | 486 645 938 | (46.35%) | 431 225 628 | (36.96%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 049 945 684 | (100.00%) | 1 166 814 019 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1049.95 до 1166.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 149 085 543 | (19.21%) | 264 594 245 | (29.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 382 989 | (0.56%) | 9 173 134 | (1.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 464 218 128 | (59.83%) | 507 265 414 | (55.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 613 299 | (20.96%) | 140 182 606 | (15.37%) |
Текущие обязательства | 775 916 970 | (100.00%) | 912 042 265 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 775.92 до 912.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.93%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.48%) и Н3 (112.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 73.5 | 74.1 | 82.8 | 79.4 | 92.9 | 93.1 | 86.9 | 99.2 | 105.6 | 95.7 | 107.0 | 92.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 99.6 | 126.5 | 84.5 | 91.4 | 90.8 | 81.7 | 85.7 | 122.5 | 101.7 | 121.0 | 115.6 | 112.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 116.9 | 120.7 | 118.9 | 116.6 | 132.3 | 133.4 | 117.6 | 141.4 | 135.3 | 118.4 | 130.2 | 127.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.3 | 47.7 | 50.5 | 52.4 | 54.6 | 56.2 | 51.7 | 46.8 | 47.2 | 47.9 | 49.0 | 47.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Совкомбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.76% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.68% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 446 880 019 | (15.66%) | 626 856 446 | (19.82%) |
Ценные бумаги | 486 645 938 | (17.05%) | 431 225 628 | (13.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 494 121 846 | (17.31%) | 434 561 261 | (13.74%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 33 241 942 | (1.16%) | 38 928 106 | (1.23%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 915 897 119 | (67.13%) | 2 096 299 019 | (66.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 082 345 537 | (37.92%) | 1 210 142 741 | (38.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 878 686 891 | (30.79%) | 940 838 637 | (29.75%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 127 959 507 | (4.48%) | 123 434 946 | (3.90%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -197 776 384 | (-6.93%) | -198 540 861 | (-6.28%) |
Производные финансовые инструменты | 4 686 660 | (0.16%) | 7 754 695 | (0.25%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 854 109 736 | (100.00%) | 3 162 135 788 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.8% c 2854.11 до 3162.14 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 17 236 857 | (0.59%) | 68 954 159 | (2.13%) |
Средства кредитных организаций | 149 085 543 | (5.14%) | 264 594 245 | (8.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 382 989 | (0.15%) | 9 173 134 | (0.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 138 861 902 | (4.78%) | 241 787 537 | (7.46%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 299 291 992 | (44.76%) | 1 587 129 251 | (48.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 835 073 864 | (28.77%) | 1 079 863 837 | (33.32%) |
Государственные средства | 361 670 000 | (12.46%) | 214 374 500 | (6.61%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 654 854 725 | (22.56%) | 684 054 800 | (21.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 613 299 | (5.60%) | 140 182 606 | (4.33%) |
Обязательства | 2 902 888 960 | (100.00%) | 3 240 925 126 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.6% c 2902.89 до 3240.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Совкомбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 069 395 | (0.64%) | 2 069 395 | (0.64%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 577 382 | (0.18%) | 577 382 | (0.18%) |
Составляющие добавочного капитала | 47 028 480 | (14.54%) | 44 303 027 | (13.77%) |
Резервный фонд | 98 470 | (0.03%) | 98 470 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 292 574 607 | (90.45%) | 285 278 011 | (88.66%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 105 076 | (0.96%) | 13 428 332 | (4.17%) |
Балансовый капитал | 323 467 588 | (100.00%) | 321 765 746 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 255 633 791 | (76.90%) | 271 761 586 | (79.28%) |
Добавочный капитал, итого | 35 306 233 | (10.62%) | 36 327 598 | (10.60%) |
Дополнительный капитал, итого | 41 501 495 | (12.48%) | 34 710 120 | (10.13%) |
Капитал (по ф.123) | 332 441 519 | (100.00%) | 342 799 304 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 342.80 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.3 | 12.8 | 12.3 | 12.4 | 11.9 | 11.6 | 12.0 | 12.0 | 11.8 | 11.8 | 11.5 | 11.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.9 | 8.6 | 8.9 | 8.7 | 8.8 | 8.9 | 8.8 | 9.0 | 9.0 | 8.9 | 9.3 | 9.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.2 | 10.2 | 10.4 | 10.3 | 10.4 | 10.5 | 10.3 | 10.4 | 10.3 | 10.2 | 10.6 | 10.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 299.84 | 314.50 | 319.77 | 324.91 | 307.18 | 309.52 | 319.34 | 332.23 | 332.44 | 335.15 | 333.04 | 342.80 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.4 | 7.3 | 6.8 | 6.3 | 6.0 | 6.2 | 5.8 | 5.5 | 5.7 | 5.5 | 5.3 | 4.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.9 | 10.8 | 10.1 | 10.1 | 9.8 | 9.8 | 9.0 | 8.6 | 8.5 | 8.3 | 8.1 | 7.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.