Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "МБ РУС Банк" является средним российским банком и среди них занимает 154 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ РУС БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МБ РУС БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 052 576 | (45.02%) | 3 205 267 | (55.91%) |
Другие счета | 15 943 | (0.35%) | 27 732 | (0.48%) |
Депозиты в Банке России | 1 000 000 | (21.93%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 490 550 | (32.69%) | 2 500 071 | (43.61%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 559 069 | (100.00%) | 5 733 070 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.56 до 5.73 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 003 221 | (36.64%) | 1 000 010 | (49.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 205 | (0.12%) | 10 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 734 776 | (63.36%) | 1 021 032 | (50.52%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 2 737 997 | (100.00%) | 2 021 042 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.74 до 2.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 283.67%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (358.77%) и Н3 (91.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 166.4 | 271.5 | 161.5 | 286.0 | 209.3 | 194.3 | 253.2 | 193.7 | 117.8 | 268.6 | 597.3 | 358.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 151.6 | 280.7 | 149.7 | 196.8 | 159.1 | 167.4 | 170.9 | 189.8 | 164.5 | 226.4 | 387.3 | 91.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 27.3 | 272.2 | 94.2 | 111.4 | 116.9 | 128.4 | 168.8 | 144.3 | 166.5 | 214.5 | 332.7 | 283.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 95.0 | 33.3 | 38.1 | 34.3 | 32.0 | 73.9 | 78.2 | 88.5 | 83.8 | 79.9 | 78.8 | 80.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «МБ РУС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.25% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 50.18% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 490 550 | (13.10%) | 2 500 071 | (18.79%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 11 443 343 | (100.58%) | 10 806 359 | (81.21%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 557 042 | (13.69%) | 1 774 037 | (13.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 859 335 | (95.45%) | 9 999 113 | (75.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 022 902 | (8.99%) | 1 352 820 | (10.17%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 995 936 | (-17.54%) | -2 319 611 | (-17.43%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 376 851 | (100.00%) | 13 306 430 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.0% c 11.38 до 13.31 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 003 221 | (11.04%) | 1 000 010 | (10.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 205 | (0.04%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (11.01%) | 1 000 000 | (10.47%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 234 776 | (79.63%) | 7 621 032 | (79.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 500 000 | (60.53%) | 6 600 000 | (69.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 9 085 845 | (100.00%) | 9 548 701 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.1% c 9.09 до 9.55 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «МБ РУС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 750 142 | (22.51%) | 1 750 142 | (22.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 350 000 | (17.36%) | 1 350 000 | (17.09%) |
Резервный фонд | 1 530 489 | (19.68%) | 1 530 489 | (19.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 661 870 | (34.23%) | 3 124 585 | (39.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 482 824 | (6.21%) | 146 393 | (1.85%) |
Балансовый капитал | 7 775 325 | (100.00%) | 7 901 609 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 262 023 | (88.82%) | 6 118 590 | (88.50%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 788 572 | (11.18%) | 794 827 | (11.50%) |
Капитал (по ф.123) | 7 050 595 | (100.00%) | 6 913 417 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.8 | 45.4 | 49.7 | 52.9 | 61.1 | 44.3 | 47.7 | 46.1 | 50.7 | 51.2 | 51.7 | 51.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.8 | 43.7 | 46.8 | 49.2 | 55.4 | 39.8 | 42.6 | 40.9 | 45.0 | 45.3 | 45.8 | 45.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.8 | 43.7 | 46.8 | 49.2 | 55.4 | 39.8 | 42.6 | 40.9 | 45.0 | 45.3 | 45.8 | 45.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.86 | 6.51 | 6.65 | 6.74 | 6.92 | 6.98 | 7.02 | 7.05 | 7.05 | 6.94 | 6.97 | 6.91 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.4 | 12.2 | 12.2 | 12.5 | 12.5 | 7.6 | 8.7 | 7.7 | 6.8 | 9.1 | 9.5 | 8.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.7 | 20.0 | 20.0 | 20.4 | 20.7 | 12.8 | 14.8 | 13.9 | 13.4 | 14.8 | 15.2 | 14.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.