Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Санкт-Петербургский банк инвестиций (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 250 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 522 | (0.02%) | 2 041 | (0.06%) |
Корреспондентские счета | 124 929 | (4.94%) | 126 796 | (3.49%) |
Другие счета | 6 753 | (0.27%) | 8 044 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 1 830 000 | (72.39%) | 3 400 000 | (93.47%) |
Кредиты банкам | 221 978 | (8.78%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 344 113 | (13.61%) | 100 986 | (2.78%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 528 076 | (100.00%) | 3 637 471 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.53 до 3.64 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 144 766 | (100.00%) | 2 049 176 | (100.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 1 144 767 | (100.00%) | 2 049 176 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.14 до 2.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 177.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (30.63%) и Н3 (171.16%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 34.9 | 49.5 | 49.0 | 26.1 | 239.6 | 23.2 | 40.5 | 152.9 | 87.9 | 24.1 | 41.2 | 30.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 164.5 | 170.1 | 143.2 | 133.7 | 183.6 | 130.8 | 159.3 | 150.3 | 111.1 | 142.9 | 150.9 | 171.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 202.2 | 217.0 | 284.8 | 227.0 | 275.1 | 270.6 | 182.8 | 163.5 | 114.6 | 157.6 | 183.3 | 177.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 5.8 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.5 | 0.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 2.98% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 56.27% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 221 978 | (33.13%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 344 113 | (51.36%) | 100 986 | (92.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 344 283 | (51.39%) | 102 167 | (93.48%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 219 | (0.03%) | 396 | (0.36%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 103 890 | (15.51%) | 8 306 | (7.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 100 000 | (14.93%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 100 | (0.61%) | 11 127 | (10.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 73 | (0.01%) | 73 | (0.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -283 | (-0.04%) | -2 894 | (-2.65%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 669 981 | (100.00%) | 109 292 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 83.7% c 0.67 до 0.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 216 566 | (79.70%) | 2 061 426 | (94.69%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 71 800 | (4.70%) | 12 250 | (0.56%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 1 526 510 | (100.00%) | 2 177 098 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 42.6% c 1.53 до 2.18 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 010 000 | (84.46%) | 1 010 000 | (67.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 112 | (0.01%) | 304 | (0.02%) |
Резервный фонд | 29 856 | (2.50%) | 29 856 | (2.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 89 631 | (7.50%) | 236 241 | (15.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 66 250 | (5.54%) | 214 086 | (14.36%) |
Балансовый капитал | 1 195 849 | (100.00%) | 1 490 432 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 24.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 127 311 | (93.25%) | 1 270 028 | (85.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 81 660 | (6.75%) | 224 183 | (15.00%) |
Капитал (по ф.123) | 1 208 971 | (100.00%) | 1 494 211 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 110.2 | 107.5 | 108.0 | 123.2 | 122.6 | 141.3 | 117.1 | 159.5 | 147.8 | 169.0 | 150.5 | 290.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 | 150.8 | 130.5 | 247.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 | 150.8 | 130.5 | 247.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.22 | 1.23 | 1.25 | 1.26 | 1.28 | 1.29 | 1.32 | 1.35 | 1.38 | 1.42 | 1.47 | 1.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.4 | 10.7 | 10.7 | 23.7 | 10.2 | 23.8 | 8.8 | 22.3 | 23.9 | 25.9 | 11.5 | 77.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.4 | 10.8 | 10.8 | 25.8 | 10.8 | 25.3 | 9.9 | 23.8 | 25.5 | 27.8 | 12.3 | 83.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.