Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПромТрансБанк (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 172 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПТБ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | B- (Слабая кредитоспособность) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 97 075 | (1.10%) | 76 464 | (0.76%) |
Корреспондентские счета | 133 473 | (1.52%) | 205 882 | (2.04%) |
Другие счета | 268 828 | (3.06%) | 445 998 | (4.41%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 730 274 | (8.31%) | 2 109 272 | (20.87%) |
Ценные бумаги | 7 560 842 | (86.04%) | 7 269 894 | (71.93%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 787 641 | (100.00%) | 10 107 510 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.79 до 10.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 695 944 | (85.23%) | 5 620 748 | (87.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 339 | (0.02%) | 1 075 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 174 600 | (3.17%) | 261 755 | (4.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 639 445 | (11.61%) | 557 953 | (8.66%) |
Текущие обязательства | 5 509 989 | (100.00%) | 6 440 456 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.51 до 6.44 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 156.94%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 136.4 | 143.0 | 132.7 | 140.0 | 179.8 | 154.6 | 147.0 | 111.1 | 132.7 | 115.1 | 137.0 | 168.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 154.4 | 151.3 | 154.3 | 153.6 | 150.7 | 161.6 | 160.4 | 161.7 | 150.7 | 151.3 | 153.7 | 156.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ПТБ (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.89% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 730 274 | (6.43%) | 2 109 272 | (17.12%) |
Ценные бумаги | 7 560 842 | (66.60%) | 7 269 894 | (59.02%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 565 984 | (66.65%) | 7 270 485 | (59.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 7 141 | (0.06%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 060 850 | (26.96%) | 2 938 508 | (23.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 510 286 | (4.50%) | 589 890 | (4.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 732 458 | (24.07%) | 2 535 756 | (20.59%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 280 662 | (2.47%) | 178 535 | (1.45%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -462 556 | (-4.07%) | -365 673 | (-2.97%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 351 966 | (100.00%) | 12 317 674 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.5% c 11.35 до 12.32 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 695 944 | (37.58%) | 5 620 748 | (40.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 339 | (0.01%) | 1 075 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 624 895 | (37.01%) | 5 599 817 | (40.03%) |
Средства корпоративных клиентов | 198 100 | (1.59%) | 330 250 | (2.36%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 23 500 | (0.19%) | 68 495 | (0.49%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 807 173 | (46.47%) | 6 011 992 | (42.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 639 445 | (5.12%) | 557 953 | (3.99%) |
Обязательства | 12 497 375 | (100.00%) | 13 990 087 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.9% c 12.50 до 13.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ПТБ (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (41.50%) | 356 000 | (43.19%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 376 998 | (43.95%) | 376 998 | (45.74%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 122 143 | (14.24%) | 130 375 | (15.82%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 619 | (0.31%) | -39 199 | (-4.76%) |
Балансовый капитал | 857 760 | (100.00%) | 824 174 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 779 848 | (99.18%) | 709 783 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 435 | (0.82%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 786 283 | (100.00%) | 709 783 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.6 | 12.7 | 13.4 | 12.9 | 13.1 | 13.0 | 12.4 | 10.5 | 11.1 | 11.1 | 11.5 | 11.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.5 | 12.6 | 13.3 | 12.8 | 13.1 | 12.9 | 12.4 | 10.5 | 11.0 | 11.1 | 11.5 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.79 | 0.76 | 0.77 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.73 | 0.73 | 0.73 | 0.72 | 0.71 | 0.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.3 | 6.0 | 6.1 | 5.7 | 4.9 | 3.5 | 3.3 | 3.9 | 3.4 | 3.6 | 3.6 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.4 | 9.9 | 10.1 | 9.3 | 7.9 | 8.0 | 7.3 | 8.5 | 7.5 | 7.6 | 7.5 | 6.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.