Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ОТП Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 27 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОТП БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ОТП БАНК - дочерний иностранный банк.
ОТП БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 449 258 | (4.61%) | 3 578 686 | (1.28%) |
Корреспондентские счета | 13 134 545 | (9.40%) | 86 607 354 | (31.01%) |
Другие счета | 1 337 376 | (0.96%) | 3 120 611 | (1.12%) |
Депозиты в Банке России | 110 800 000 | (79.27%) | 178 400 000 | (63.89%) |
Кредиты банкам | 2 794 670 | (2.00%) | 2 731 395 | (0.98%) |
Ценные бумаги | 5 266 426 | (3.77%) | 4 807 890 | (1.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 139 780 896 | (100.00%) | 279 245 186 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 139.78 до 279.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 357 619 | (7.74%) | 8 974 184 | (5.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 508 432 | (2.32%) | 1 643 128 | (0.99%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 64 065 904 | (59.30%) | 104 342 350 | (62.85%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 35 615 428 | (32.97%) | 52 712 856 | (31.75%) |
Текущие обязательства | 108 038 951 | (100.00%) | 166 029 390 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 108.04 до 166.03 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 168.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (90.54%) и Н3 (146.89%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 51.4 | 79.6 | 53.2 | 53.6 | 45.7 | 92.9 | 68.2 | 63.0 | 53.0 | 41.3 | 63.5 | 90.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.9 | 128.9 | 124.9 | 118.1 | 122.7 | 126.6 | 120.2 | 132.8 | 156.4 | 148.5 | 142.7 | 146.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.0 | 131.2 | 133.3 | 131.1 | 136.6 | 145.9 | 168.2 | 166.8 | 155.5 | 148.5 | 146.7 | 168.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 24.8 | 26.8 | 32.4 | 35.4 | 32.6 | 32.2 | 31.2 | 26.5 | 25.4 | 24.7 | 24.6 | 24.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ОТП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 36.64% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.57% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 794 670 | (2.47%) | 2 731 395 | (1.62%) |
Ценные бумаги | 5 266 426 | (4.65%) | 4 807 890 | (2.85%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 340 336 | (4.72%) | 5 215 894 | (3.10%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 097 | (0.00%) | 968 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 711 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 104 425 194 | (92.24%) | 159 471 231 | (94.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 684 165 | (10.32%) | 10 373 886 | (6.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 101 951 950 | (90.05%) | 161 260 858 | (95.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 15 919 516 | (14.06%) | 14 391 949 | (8.54%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -25 130 437 | (-22.20%) | -26 555 462 | (-15.76%) |
Производные финансовые инструменты | 729 003 | (0.64%) | 1 511 639 | (0.90%) |
Активы, приносящие прямой доход | 113 216 004 | (100.00%) | 168 522 155 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 48.9% c 113.22 до 168.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 357 619 | (3.56%) | 8 974 184 | (2.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 508 432 | (1.07%) | 1 643 128 | (0.40%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 500 000 | (1.49%) | 1 000 000 | (0.24%) |
Средства корпоративных клиентов | 129 765 804 | (55.30%) | 271 429 689 | (65.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 65 699 900 | (28.00%) | 167 087 339 | (40.51%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 33 856 631 | (14.43%) | 38 137 068 | (9.25%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 35 615 428 | (15.18%) | 52 712 856 | (12.78%) |
Обязательства | 234 638 078 | (100.00%) | 412 482 665 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 75.8% c 234.64 до 412.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ОТП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 797 888 | (6.64%) | 2 797 888 | (5.89%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 615 941 | (6.21%) | 2 631 282 | (5.54%) |
Резервный фонд | 708 566 | (1.68%) | 708 566 | (1.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 26 176 547 | (62.15%) | 30 901 803 | (65.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 969 958 | (23.67%) | 14 564 305 | (30.68%) |
Балансовый капитал | 42 121 440 | (100.00%) | 47 469 140 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 33 227 442 | (73.74%) | 40 634 966 | (78.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 11 834 015 | (26.26%) | 10 895 150 | (21.14%) |
Капитал (по ф.123) | 45 061 457 | (100.00%) | 51 530 116 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 51.53 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.6 | 25.4 | 24.5 | 19.7 | 20.0 | 18.2 | 18.4 | 19.5 | 19.8 | 20.0 | 18.7 | 16.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 | 18.1 | 16.1 | 12.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 | 18.1 | 16.1 | 12.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 46.18 | 49.17 | 51.26 | 42.60 | 44.70 | 44.22 | 45.78 | 48.72 | 51.49 | 53.05 | 51.50 | 51.53 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.8 | 11.1 | 10.8 | 10.4 | 10.3 | 9.8 | 9.9 | 8.9 | 8.2 | 8.0 | 8.0 | 7.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 18.4 | 17.5 | 17.0 | 16.7 | 16.7 | 16.6 | 16.4 | 15.4 | 14.9 | 14.7 | 14.5 | 14.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.