Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" является крупным российским банком и среди них занимает 49 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МСП БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МСП БАНК - банк с государственным участием.
МСП БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 083 810 | (7.69%) | 3 583 915 | (9.95%) |
Другие счета | 240 063 | (0.89%) | 242 078 | (0.67%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (5.53%) | 3 000 000 | (8.32%) |
Кредиты банкам | 4 881 117 | (18.00%) | 10 000 000 | (27.75%) |
Ценные бумаги | 18 706 925 | (69.00%) | 19 510 123 | (54.14%) |
Потенциально ликвидные активы | 27 112 035 | (100.00%) | 36 036 236 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 27.11 до 36.04 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 34 267 226 | (89.53%) | 55 177 713 | (93.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 557 226 | (1.46%) | 1 398 766 | (2.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 530 616 | (9.22%) | 4 102 142 | (6.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 475 142 | (1.24%) | 45 987 | (0.08%) |
Текущие обязательства | 38 272 984 | (100.00%) | 59 325 842 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 38.27 до 59.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 60.74%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (61.10%) и Н3 (61.20%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 49.4 | 91.2 | 75.9 | 128.1 | 109.6 | 89.2 | 84.1 | 31.0 | 33.0 | 38.1 | 49.3 | 61.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 136.5 | 165.7 | 172.0 | 125.1 | 121.6 | 82.9 | 96.1 | 59.1 | 61.2 | 62.5 | 58.6 | 61.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 72.6 | 70.2 | 69.9 | 68.3 | 63.4 | 63.2 | 60.5 | 52.4 | 55.1 | 48.6 | 55.2 | 60.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 41.1 | 39.2 | 39.3 | 39.2 | 38.7 | 38.9 | 36.2 | 37.3 | 39.8 | 40.7 | 40.9 | 39.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МСП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.84% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.33% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 881 117 | (6.24%) | 10 000 000 | (9.66%) |
Ценные бумаги | 18 706 925 | (23.91%) | 19 510 123 | (18.85%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 749 912 | (27.80%) | 22 416 545 | (21.66%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 300 000 | (0.38%) | 300 000 | (0.29%) |
Участие в уставных капиталах | 2 520 390 | (3.22%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 52 126 354 | (66.63%) | 73 998 954 | (71.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 51 838 337 | (66.26%) | 72 522 603 | (70.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 129 454 | (0.17%) | 54 760 | (0.05%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 988 094 | (25.55%) | 23 204 413 | (22.42%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -19 896 162 | (-25.43%) | -21 829 937 | (-21.09%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 78 234 786 | (100.00%) | 103 509 077 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 32.3% c 78.23 до 103.51 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 7 867 222 | (12.01%) | 12 050 627 | (12.44%) |
Средства кредитных организаций | 34 267 226 | (52.31%) | 55 177 713 | (56.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 557 226 | (0.85%) | 1 398 766 | (1.44%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 33 710 000 | (51.46%) | 53 726 242 | (55.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 418 691 | (12.85%) | 8 650 394 | (8.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 888 075 | (7.46%) | 4 548 252 | (4.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 475 142 | (0.73%) | 45 987 | (0.05%) |
Обязательства | 65 511 225 | (100.00%) | 96 900 974 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 47.9% c 65.51 до 96.90 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МСП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 819 968 | (100.11%) | 20 819 968 | (87.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 155 073 | (0.75%) | 150 537 | (0.64%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 287 503 | (1.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 225 463 | (1.08%) | 1 178 754 | (4.98%) |
Чистая прибыль текущего года | -190 854 | (-0.92%) | 1 468 861 | (6.20%) |
Балансовый капитал | 20 797 165 | (100.00%) | 23 679 186 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 484 279 | (78.89%) | 18 375 504 | (77.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 215 088 | (21.11%) | 5 341 232 | (22.52%) |
Капитал (по ф.123) | 24 699 367 | (100.00%) | 23 716 736 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 23.72 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.1 | 31.3 | 30.0 | 28.6 | 28.8 | 26.4 | 26.6 | 25.8 | 25.3 | 24.4 | 22.9 | 23.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.0 | 25.0 | 23.8 | 23.2 | 23.4 | 21.3 | 21.4 | 20.6 | 19.8 | 19.4 | 19.2 | 18.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.0 | 25.0 | 23.8 | 23.2 | 23.4 | 21.3 | 21.4 | 20.6 | 19.8 | 19.4 | 19.2 | 18.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 24.27 | 23.56 | 23.31 | 22.70 | 23.07 | 22.70 | 22.91 | 22.96 | 23.51 | 23.18 | 22.01 | 23.72 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 25.0 | 27.3 | 26.7 | 25.4 | 27.8 | 25.6 | 26.1 | 25.2 | 22.6 | 22.7 | 23.1 | 22.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 25.1 | 27.4 | 25.6 | 24.3 | 26.2 | 25.1 | 24.2 | 23.4 | 21.4 | 21.3 | 21.5 | 20.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.