Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Развитие-Столица" является средним российским банком и среди них занимает 156 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 64 049 | (0.83%) | 96 246 | (0.89%) |
Корреспондентские счета | 250 995 | (3.26%) | 213 080 | (1.97%) |
Другие счета | 21 638 | (0.28%) | 35 284 | (0.33%) |
Депозиты в Банке России | 7 000 000 | (90.82%) | 8 950 000 | (82.62%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 600 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 371 077 | (4.81%) | 1 537 533 | (14.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 707 759 | (100.00%) | 10 832 743 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.71 до 10.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 833 | (0.38%) | 586 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 306 418 | (63.27%) | 2 983 451 | (69.53%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 325 299 | (36.35%) | 1 306 580 | (30.45%) |
Текущие обязательства | 3 645 550 | (100.00%) | 4 290 617 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.65 до 4.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 252.48%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (27.40%) и Н3 (134.38%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 51.1 | 87.9 | 79.7 | 53.9 | 231.7 | 74.2 | 37.9 | 90.6 | 47.1 | 26.2 | 26.2 | 27.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 162.4 | 158.0 | 158.8 | 167.9 | 179.7 | 159.2 | 146.3 | 176.7 | 143.3 | 144.9 | 137.5 | 134.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 238.1 | 184.4 | 173.5 | 232.3 | 233.1 | 216.6 | 206.1 | 213.4 | 201.0 | 216.4 | 207.5 | 252.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 35.9 | 36.4 | 36.1 | 35.8 | 36.6 | 38.5 | 41.6 | 41.2 | 39.9 | 41.1 | 42.3 | 46.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Развитие-Столица» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.62% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 59.93% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 600 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 371 077 | (6.06%) | 1 537 533 | (19.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 373 450 | (6.10%) | 1 613 584 | (20.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 115 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 752 819 | (93.94%) | 6 443 761 | (80.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 730 591 | (126.23%) | 7 139 573 | (89.45%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 6 286 261 | (102.65%) | 7 807 768 | (97.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 587 694 | (9.60%) | 559 004 | (7.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 851 727 | (-144.54%) | -9 062 584 | (-113.54%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 124 011 | (100.00%) | 7 981 894 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 30.3% c 6.12 до 7.98 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 13 833 | (0.18%) | 586 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 410 154 | (31.40%) | 3 078 651 | (27.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 103 736 | (1.35%) | 95 200 | (0.85%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 728 230 | (35.54%) | 5 604 907 | (49.88%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 325 299 | (17.26%) | 1 306 580 | (11.63%) |
Обязательства | 7 676 696 | (100.00%) | 11 236 821 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 46.4% c 7.68 до 11.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Развитие-Столица» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 350 150 | (20.82%) | 1 350 150 | (20.30%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 958 | (0.05%) | 5 155 | (0.08%) |
Резервный фонд | 657 178 | (10.14%) | 657 178 | (9.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 198 805 | (64.76%) | 4 297 494 | (64.62%) |
Чистая прибыль текущего года | 275 165 | (4.24%) | 341 796 | (5.14%) |
Балансовый капитал | 6 483 664 | (100.00%) | 6 650 742 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 156 872 | (93.16%) | 3 294 117 | (92.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 231 752 | (6.84%) | 255 588 | (7.20%) |
Капитал (по ф.123) | 3 388 624 | (100.00%) | 3 549 705 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.55 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 53.7 | 49.9 | 45.4 | 46.9 | 46.5 | 46.0 | 40.2 | 39.4 | 42.8 | 41.9 | 41.6 | 40.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 | 38.3 | 37.9 | 37.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 | 38.3 | 37.9 | 37.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.59 | 3.66 | 3.63 | 3.87 | 3.91 | 3.93 | 3.41 | 3.45 | 3.62 | 3.60 | 3.62 | 3.55 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 4.3 | 3.9 | 3.7 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 60.6 | 60.5 | 60.6 | 59.9 | 59.6 | 59.6 | 59.7 | 56.2 | 59.8 | 59.7 | 57.7 | 58.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.