Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "СПБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 129 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СПБ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СПБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB+ (Достаточная кредитоспособность, первый уровень) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 55 646 | (0.26%) | 53 850 | (0.20%) |
Корреспондентские счета | 7 900 985 | (36.70%) | 6 923 062 | (25.78%) |
Другие счета | 1 058 105 | (4.92%) | 1 484 364 | (5.53%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 7 975 118 | (37.05%) | 14 014 529 | (52.20%) |
Ценные бумаги | 5 002 228 | (23.24%) | 4 997 965 | (18.61%) |
Потенциально ликвидные активы | 21 527 779 | (100.00%) | 26 849 658 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 21.53 до 26.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 148 964 | (32.40%) | 11 548 516 | (57.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 493 | (0.34%) | 42 844 | (0.21%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 564 799 | (66.88%) | 8 546 464 | (42.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 91 796 | (0.72%) | 26 994 | (0.13%) |
Текущие обязательства | 12 805 559 | (100.00%) | 20 121 974 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 12.81 до 20.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 133.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (174.63%) и Н3 (184.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 50.0 | 56.4 | 74.6 | 60.8 | 66.6 | 46.4 | 56.6 | 189.8 | 176.3 | 187.9 | 281.9 | 174.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.5 | 118.1 | 139.0 | 146.9 | 151.7 | 79.4 | 85.6 | 235.8 | 256.7 | 254.4 | 394.6 | 184.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.7 | 129.2 | 184.2 | 188.7 | 186.5 | 143.1 | 247.3 | 157.9 | 168.1 | 167.4 | 155.2 | 133.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «СПБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 23.94% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 975 118 | (61.39%) | 14 014 529 | (73.42%) |
Ценные бумаги | 5 002 228 | (38.51%) | 4 997 965 | (26.18%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 599 099 | (35.40%) | 4 419 076 | (23.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 478 734 | (3.69%) | 649 166 | (3.40%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 197 | (0.00%) | 75 514 | (0.40%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 91 944 | (0.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 197 | (0.00%) | 66 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 701 | (0.03%) | 3 577 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 701 | (-0.03%) | -20 073 | (-0.11%) |
Производные финансовые инструменты | 13 248 | (0.10%) | 597 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 990 791 | (100.00%) | 19 088 605 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 46.9% c 12.99 до 19.09 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СПБ БАНК составляют 70.62%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 148 964 | (5.41%) | 11 548 516 | (13.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 493 | (0.06%) | 42 844 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 470 333 | (0.61%) | 909 152 | (1.06%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 641 599 | (12.58%) | 9 622 611 | (11.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 076 800 | (1.41%) | 1 076 147 | (1.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 812 | (0.02%) | 14 218 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 91 796 | (0.12%) | 26 994 | (0.03%) |
Обязательства | 76 635 550 | (100.00%) | 85 914 870 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.1% c 76.64 до 85.91 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «СПБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 885 755 | (21.81%) | 1 885 755 | (21.40%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 876 113 | (33.26%) | 2 810 232 | (31.90%) |
Резервный фонд | 94 287 | (1.09%) | 94 287 | (1.07%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 659 835 | (42.33%) | 3 659 835 | (41.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 270 486 | (3.13%) | 505 025 | (5.73%) |
Балансовый капитал | 8 646 309 | (100.00%) | 8 810 557 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 674 316 | (80.02%) | 8 447 653 | (97.34%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 666 333 | (19.98%) | 231 265 | (2.66%) |
Капитал (по ф.123) | 8 340 649 | (100.00%) | 8 678 918 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.68 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 45.6 | 38.0 | 44.5 | 51.6 | 51.0 | 60.7 | 55.4 | 50.4 | 56.5 | 56.7 | 58.5 | 56.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 41.0 | 34.2 | 37.5 | 40.3 | 40.2 | 48.2 | 46.1 | 40.1 | 45.2 | 56.7 | 57.9 | 55.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 41.0 | 34.2 | 37.5 | 40.3 | 40.2 | 48.2 | 46.1 | 40.1 | 45.2 | 56.7 | 57.9 | 55.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.54 | 7.53 | 8.05 | 8.69 | 8.60 | 8.53 | 8.15 | 8.14 | 8.34 | 8.23 | 8.53 | 8.68 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | - | - | - | - | - | 0.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.